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228只基金開年扎堆分紅 招商中證白酒指數(shù)竟“狂派”28.9億元

2022-01-17 08:03:39來(lái)源：北京商報(bào)  

開年僅半個(gè)月的時(shí)間，就有228只基金密集分紅。北京商報(bào)記者注意到，僅1月15日當(dāng)天，就有南方基金、富國(guó)基金、廣發(fā)基金等6家公募發(fā)布旗下共計(jì)13只公募產(chǎn)品的分紅公告。另?yè)?jù)Wind數(shù)據(jù)顯示，截至1月16日，年內(nèi)已有228只公募基金分紅，分紅總額為164.37億元，且單只產(chǎn)品最高分紅金額達(dá)28.9億元，為招商中證白酒指數(shù)。在多位業(yè)內(nèi)人士看來(lái)，對(duì)于機(jī)構(gòu)投資者而言，分紅會(huì)有特定的避稅作用，因此基金公司在基金產(chǎn)品達(dá)到分紅要求后會(huì)應(yīng)機(jī)構(gòu)投資者的需求進(jìn)行分紅;但基金分紅對(duì)于個(gè)人投資者而言作用則相對(duì)有限。

228只基金開年扎堆分紅

距離春節(jié)假期還有半個(gè)月的時(shí)間，已有228只基金趕在節(jié)前集中發(fā)“紅包”，分紅總額高達(dá)164.37億元。北京商報(bào)記者注意到，僅1月15日，就有南方基金、富國(guó)基金、廣發(fā)基金等6家公募發(fā)布旗下13只(份額合并計(jì)算，下同)產(chǎn)品的分紅公告。例如，金信民興債券的分紅公告顯示，將以1月11日為收益分配基準(zhǔn)日，A類份額的分紅方案為0.49元/10份基金份額;C類份額則無(wú)分紅方案。

北京商報(bào)記者還注意到，在1月15日所發(fā)布的分紅公告中，易方達(dá)行業(yè)領(lǐng)先企業(yè)混合、南方寶元債券等5只基金為2021年來(lái)首次分紅;金信民興債券、中金金元債券A、鵬華豐頤債券等6只產(chǎn)品則不僅在2022年分紅，在2021年度也曾分紅;而浦銀安盛普慶純債A、方正富邦恒利純債A既是2022年首次分紅，也是史上首次分紅。

事實(shí)上，上述公募密集分紅的現(xiàn)象僅是年初分紅浪潮的“冰山一角”。Wind數(shù)據(jù)顯示，截至1月16日，年內(nèi)已有228只(份額分開計(jì)算，下同)公募產(chǎn)品分紅，且分紅總額高達(dá)164.37億元。具體來(lái)看，有36只基金分紅總額超過(guò)1億元;其中，招商中證白酒指數(shù)A、易方達(dá)穩(wěn)健收益?zhèn)疊、中歐新趨勢(shì)混合A等7只產(chǎn)品的年內(nèi)分紅總額已超5億元，而招商中證白酒指數(shù)A更是以28.9億元的分紅總額暫居年內(nèi)分紅榜首位。

對(duì)于年初基金扎堆分紅的原因，南方某基金公司高管對(duì)北京商報(bào)記者表示，雖然基金分紅時(shí)間不確定，但是一般來(lái)說(shuō)，大多數(shù)基金公司會(huì)應(yīng)機(jī)構(gòu)投資者要求選擇一年分紅一次，所以在歲末年初時(shí)出現(xiàn)分紅“小高潮”屬于正常市場(chǎng)現(xiàn)象。另外在每年的3月下旬，即各基金管理人集中披露年報(bào)之時(shí)，也有可能出現(xiàn)另一個(gè)分紅“小高潮”。

但也有業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為,在市場(chǎng)行情持續(xù)波動(dòng)背景下，基金公司適時(shí)分紅，或可能對(duì)機(jī)構(gòu)投資者的投資心理起到一定慰藉作用。

混合型基金成分紅“主力軍”

值得一提的是，開年至今，混合型基金成為分紅“主力軍”。據(jù)Wind數(shù)據(jù)顯示，在90只可統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的混合型產(chǎn)品中，以中歐新趨勢(shì)混合A(LOF)為首的30只混合型基金的年內(nèi)分紅總額均超過(guò)1億元，而已分紅的混合型產(chǎn)品分紅總額則達(dá)103.56億元，在年內(nèi)所有分紅產(chǎn)品中占比超六成。

其中，中歐新趨勢(shì)混合A(LOF)為目前年內(nèi)分紅金額最高的混合型基金，達(dá)7.75億元;緊隨其后的是交銀施羅德精選混合、匯添富優(yōu)勢(shì)精選混合，分別為7.22億元、7億元。

相較于混合型基金的分紅“盛狀”，債基和股基的分紅總額則稍顯“暗淡”，分別為31.05億元、29.31億元，且分紅總額超1億元的產(chǎn)品也相對(duì)較少。具體來(lái)看，債基中僅有易方達(dá)穩(wěn)健收益?zhèn)疉/C、國(guó)壽安保瑞和純債66個(gè)月定開債、博時(shí)穩(wěn)欣39個(gè)月定開債、博時(shí)信用債純債A的分紅總額超過(guò)1億元;而股基產(chǎn)品更為“慘淡”，僅有招商中證白酒指數(shù)A的分紅金額超過(guò)1億元。

值得關(guān)注的是，雖然股基產(chǎn)品的年內(nèi)分紅總額僅為29.31億元，但招商中證白酒指數(shù)卻以28.9億元的分紅總額暫居年內(nèi)分紅榜首位。據(jù)招商基金在2021年12月29日發(fā)布的招商中證白酒指數(shù)分紅公告顯示，將以2021年12月24日為基準(zhǔn)日進(jìn)行分紅，2022年1月4日、5日為現(xiàn)金紅利發(fā)放日;招商中證白酒指數(shù)A/C份額可供分配利潤(rùn)分別達(dá)到了307.23億元和19.78億元，分紅方案則均為0.45元/10份基金份額。

據(jù)悉，早在2021年9月2日和12月7日，招商中證白酒指數(shù)A便進(jìn)行過(guò)兩次分紅，可供分配利潤(rùn)規(guī)模也均在300億元以上。公開數(shù)據(jù)顯示顯示，截至2021年三季度末，招商中證白酒指數(shù)的合并規(guī)模達(dá)928.95億元，是目前全市場(chǎng)最大的權(quán)益類公募基金產(chǎn)品。

對(duì)于招商白酒在近半年來(lái)三次分紅的具體原因，上述業(yè)內(nèi)人士透露，“該基金在年底進(jìn)行第三次分紅的主要原因或許與年底時(shí)投資者想‘落袋為安’因素有關(guān)，加上每年上市公司的分紅會(huì)造成跟蹤誤差，所以基金管理人可能因此選擇直接分紅給基民”。

某基金研究專家向北京商報(bào)記者提到，由于招商中證白酒指數(shù)屬于被動(dòng)產(chǎn)品，分紅對(duì)其規(guī)模和業(yè)績(jī)而言并沒(méi)有直接影響，分紅后對(duì)該基金的影響或是使其修正凈值。另外，基金產(chǎn)品分紅除了考慮投資者的需求，還取決于產(chǎn)品的收益，招商中證白酒指數(shù)在2021年所累積的基金收益相對(duì)較高，可能也是該產(chǎn)品能夠頻繁分紅的基礎(chǔ)。

基金分紅對(duì)個(gè)人投資者影響甚微

基金持續(xù)分紅，于基民而言，意義如何?在前述三位業(yè)內(nèi)人士看來(lái)，基金分紅對(duì)于普通投資者來(lái)說(shuō)，意義并不大。前述基金公司市場(chǎng)部人士認(rèn)為，由于當(dāng)前多數(shù)基金的分紅比例不大，使得基金分紅意義和影響十分微小。

同時(shí)上述業(yè)內(nèi)人士也解釋道，“分紅對(duì)于個(gè)人投資者而言，就是將已有回報(bào)落袋為安，或是紅利再投資;而基金分紅主要還是因機(jī)構(gòu)投資者有節(jié)稅需求，因此應(yīng)機(jī)構(gòu)客戶的需求而進(jìn)行分紅”。

在基金產(chǎn)品實(shí)施分紅后，投資者又可以通過(guò)怎樣的方式進(jìn)行再布局?上述基金公司市場(chǎng)部人士建議道，投資者可以從兩方面進(jìn)行斟酌和篩選。首先是關(guān)注基金過(guò)往業(yè)績(jī)，投資基金的目的在于盈利和回報(bào)，而回報(bào)的多少與基金資產(chǎn)的增值能力密切相關(guān)，因此基金的凈值增長(zhǎng)率應(yīng)是廣大投資者必須關(guān)注的核心指標(biāo)。在此基礎(chǔ)上，只要基礎(chǔ)市場(chǎng)行情的后市發(fā)展預(yù)期良好，基金凈值還可以有繼續(xù)隨之增長(zhǎng)的良好預(yù)期，相關(guān)基金就值得持有。

“另一方面是紅利再投資。分紅之后，投資者雖然得到了現(xiàn)金紅利，實(shí)際上投資者的投資額度在減少，倘若該基金的凈值增長(zhǎng)預(yù)期可觀，那么該基金就可以設(shè)定為紅利再投資式，以保持既有投資額度的不變，而分紅只是讓所持有的份額數(shù)量有所增加”，上述基金公司市場(chǎng)部人士補(bǔ)充道。

標(biāo)簽： 基金密集 機(jī)構(gòu)投資 避稅作用 基金公司

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