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信托業(yè)吹響“搶人大戰(zhàn)”號角 提升風(fēng)險防控和金融科技“硬實力”

2022-05-24 08:55:39來源：北京商報  

經(jīng)歷了多年調(diào)整，信托業(yè)務(wù)的功能和結(jié)構(gòu)已經(jīng)發(fā)生了深刻變化，轉(zhuǎn)型發(fā)展日見成效，在此背景下，引進(jìn)與之相匹配的人才也成為信托公司的主要目標(biāo)。5月23日，北京商報記者梳理發(fā)現(xiàn)，近日已有包括百瑞信托、英大國際信托、金谷國際信托、中國對外經(jīng)貿(mào)信托、光大信托在內(nèi)的多家信托公司通過公開渠道發(fā)布了招聘信息，開啟“搶人大戰(zhàn)”。除增加對財富端職務(wù)的需求外，為適應(yīng)轉(zhuǎn)型發(fā)展，多家信托公司在標(biāo)品、金融科技人才梯隊建設(shè)方面也加大了布局力度。

多家信托公司搭建標(biāo)品投資團(tuán)隊

當(dāng)前，信托業(yè)已進(jìn)入轉(zhuǎn)型標(biāo)品、回歸本源的關(guān)鍵時期，在政策的引導(dǎo)下，資本市場深化改革的環(huán)境為信托公司帶來了標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)投資機(jī)會，搭建專業(yè)的標(biāo)品投資團(tuán)隊則成為信托公司的當(dāng)務(wù)之急。5月23日，北京商報記者梳理發(fā)現(xiàn)，在近日發(fā)布社會招聘信息的信托公司中，有多家信托公司均在標(biāo)品、資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)領(lǐng)域方面有所布局。

近日，百瑞信托披露了該公司2022年社會招聘信息，涉及證券事業(yè)部、資產(chǎn)證券化部、產(chǎn)業(yè)金融部等多個部門。在“資產(chǎn)證券化二部總經(jīng)理”一職上，百瑞信托要求應(yīng)聘者入職后主要負(fù)責(zé)擬定該公司業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，組織制訂和實施部門資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)發(fā)展計劃;組織開展新產(chǎn)品的研發(fā)工作，在符合監(jiān)管規(guī)定的信托業(yè)務(wù)領(lǐng)域積極開發(fā)新的業(yè)務(wù)品種等。

無獨有偶，金谷國際信托在擬招聘的“產(chǎn)品管理崗”一職中要求應(yīng)聘者入職后參與制定該公司標(biāo)品業(yè)務(wù)規(guī)劃及指導(dǎo)意見;參與制定公司標(biāo)品業(yè)務(wù)相關(guān)制度及操作流程。

光大信托也在社會招聘中欲補(bǔ)齊證券投資層面的高端人才，例如，在該公司招聘的“估值核算崗”一職中，光大信托就要求應(yīng)聘者負(fù)責(zé)證券投資信托的估值核算運營管理工作，包括估值核算系統(tǒng)的賬套建立和系統(tǒng)參數(shù)設(shè)置、日常估值核算、運營流程審批等。

信托公司對標(biāo)品投資人才的儲備可謂是“求賢若渴”，普益標(biāo)準(zhǔn)研究報告指出，在信托公司在標(biāo)品信托領(lǐng)域沒有足夠積累的情況下，可以考慮從外部市場引進(jìn)相關(guān)專業(yè)人才，利用專業(yè)人才的資產(chǎn)配置經(jīng)驗快速建立業(yè)務(wù)團(tuán)隊，盡快引導(dǎo)公司標(biāo)品信托業(yè)務(wù)步入正軌。信托公司也可以采用內(nèi)外結(jié)合的模式來構(gòu)建標(biāo)品信托投資團(tuán)隊，當(dāng)自身積累不足時，在內(nèi)部人才短缺的情況下適度引入外部人才來擴(kuò)充業(yè)務(wù)團(tuán)隊，利用專業(yè)人才來主導(dǎo)業(yè)務(wù)開展，并在展業(yè)的同時引導(dǎo)內(nèi)部員工成長。

百瑞信托博士后科研工作站研究員魏文臻杰在接受北京商報記者采訪時表示，未來信托公司在推動人員轉(zhuǎn)型過程中，將逐漸回歸業(yè)務(wù)本源，也會遵循資產(chǎn)管理信托、資產(chǎn)服務(wù)信托、公益/慈善信托新三類的業(yè)務(wù)進(jìn)行轉(zhuǎn)變，從近年來信托業(yè)公司年報的組織框架構(gòu)建中，也能看到都在逐步構(gòu)建標(biāo)品投資部門、財富中心、家族慈善辦公室以及服務(wù)類信托業(yè)務(wù)部門。

提升風(fēng)險防控、金融科技“硬實力”

一直以來，相較銀行等金融機(jī)構(gòu)動輒便招聘上千人的團(tuán)隊而言，信托公司往往顯得較為低調(diào)，對人才隊伍的素質(zhì)要求也較高。北京商報記者梳理發(fā)現(xiàn)，此次發(fā)布招聘信息的多家信托公司中，有不少信托公司都要求應(yīng)聘者具有多年以上在信托公司、證券公司、基金公司(公募及私募)債券工作經(jīng)驗;并熟知金融行業(yè)業(yè)務(wù)流程;熟悉資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)法規(guī)、模式和業(yè)務(wù)流程。

在轉(zhuǎn)型過程中，信托公司已經(jīng)改變了粗放經(jīng)營的思路，更加注重了金融科技實力、風(fēng)險管控能力的提升。例如，英大國際信托正在招聘金融科技(數(shù)據(jù))部高級信息經(jīng)理，硬性條件方面，應(yīng)聘者需要具備碩士研究生及以上學(xué)歷、計算機(jī)、軟件技術(shù)相關(guān)專業(yè)。英大國際信托表示，擁有三年及以上計算機(jī)、軟件管理、信息安全或數(shù)據(jù)管理等相關(guān)工作經(jīng)驗，具有金融機(jī)構(gòu)信息部門工作經(jīng)驗者優(yōu)先。

對此，用益信托研究院研究員喻智分析指出，目前信托公司的金融科技最大的問題其實是時間和經(jīng)驗積累不夠。“沒有哪一個系統(tǒng)是完美無缺的，所以當(dāng)一個系統(tǒng)開發(fā)出來之后，后期需要信息科技人員根據(jù)使用反饋不斷修改完善，直到這一個系統(tǒng)真正適合信托公司的業(yè)務(wù)和管理。因此，信托業(yè)發(fā)力金融科技業(yè)務(wù)的短板，主要是缺少精通業(yè)務(wù)和系統(tǒng)構(gòu)建的專業(yè)人員，同時，亦缺少時間和經(jīng)驗的積累。”

在風(fēng)險防控層面，中國對外經(jīng)貿(mào)信托正在招聘的“投資配置崗”一職中強(qiáng)調(diào)，應(yīng)聘者應(yīng)在資本市場直接投資工作經(jīng)驗不少于五年，過往投資業(yè)績優(yōu)秀;就職于知名證券/基金/保險資管/財務(wù)公司等金融機(jī)構(gòu)者優(yōu)先;熟悉各類固定收益/FOF資管產(chǎn)品，對國內(nèi)金融市場有深入的了解，在宏觀經(jīng)濟(jì)研究、資本市場投資方面具有較強(qiáng)的投研能力和市場判斷力，具備較強(qiáng)的風(fēng)控及合規(guī)意識等。

金谷國際信托招聘的“風(fēng)險審核崗”除了要求應(yīng)聘者具有財務(wù)、法律、金融、風(fēng)險管理等專業(yè)知識，熟悉信托行業(yè)監(jiān)管政策和信托業(yè)務(wù)基本結(jié)構(gòu)之外，還要求應(yīng)聘者在日常工作中需要負(fù)責(zé)信托和固有項目的風(fēng)險審核，配合業(yè)務(wù)部門參與相關(guān)項目盡調(diào)，提出風(fēng)險審核意見。

近年來，強(qiáng)監(jiān)管疊加疫情影響，社會整體信用風(fēng)險暴露概率增加，部分實體企業(yè)經(jīng)營困難的壓力傳導(dǎo)到信托行業(yè)，導(dǎo)致信托公司業(yè)務(wù)風(fēng)險管理壓力加大，違約事件頻發(fā)。另一方面，金融行業(yè)嚴(yán)監(jiān)管形勢持續(xù)加碼，也使得信托公司合規(guī)展業(yè)壓力持續(xù)增加。在提升風(fēng)控實力方面，金樂函數(shù)分析師廖鶴凱直言，風(fēng)險防控永遠(yuǎn)是金融機(jī)構(gòu)的底線，當(dāng)前雖然存量項目風(fēng)險逐漸化解，但隨著信托公司資產(chǎn)規(guī)模的擴(kuò)大以及投資領(lǐng)域的不斷延伸，對新增的項目應(yīng)多加關(guān)注風(fēng)險，進(jìn)一步提高風(fēng)險管理水平。

投研、法律團(tuán)隊等人才需求將持續(xù)上升

從人才梯隊搭建來看，除增加對財富端職務(wù)的需求外，目前信托公司多側(cè)重金融科技人才的引入，側(cè)重于創(chuàng)新業(yè)務(wù)的人才比如家族信托、投顧、股權(quán)投資、證券投資信托等團(tuán)隊的建設(shè)。對信托公司來說，如何從行業(yè)轉(zhuǎn)型推動業(yè)務(wù)人員轉(zhuǎn)型，逐步過渡到為適應(yīng)未來行業(yè)發(fā)展整個人才體系重構(gòu)階段?

喻智指出，信托行業(yè)轉(zhuǎn)型和人員機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)型實際是同步的，目前行業(yè)轉(zhuǎn)型的關(guān)注點在業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型上，人員轉(zhuǎn)型可能是處于輔助地位?，F(xiàn)在信托業(yè)務(wù)逐漸轉(zhuǎn)向標(biāo)品信托、家族信托、服務(wù)信托等方向，隨著業(yè)務(wù)規(guī)模的擴(kuò)大，中后臺諸如投研團(tuán)隊、法律團(tuán)隊以及金融科技團(tuán)隊等專業(yè)人才需求會持續(xù)上升，無論是從外部招聘，還是通過內(nèi)部員工培訓(xùn)，都會導(dǎo)致信托公司人才結(jié)構(gòu)的改變。

據(jù)了解，信托公司的前臺為經(jīng)營體系主要是面向客戶，以客戶為中心，前臺員工類別組成大多數(shù)為財富管理或項目客戶經(jīng)理，信托公司的中后臺部門，更多的職責(zé)主要是支持和管理，多以管理層和財務(wù)人員、人力資源等為主。那么，與同為金融機(jī)構(gòu)的銀行、券商相比，信托公司吸引力何在?廖鶴凱指出，信托公司既可以做銀行的業(yè)務(wù)也可以做券商的業(yè)務(wù)，在我國一行兩會分業(yè)監(jiān)管的模式下，作為金融百貨公司，信托公司是具有獨特的跨市場操作的平臺，而且隨著相關(guān)法律法規(guī)的完善，信托業(yè)的資產(chǎn)獨立托管功能的運用和發(fā)揮還有很大的空間。

“在未來的發(fā)展過程中，信托公司可以根據(jù)各家公司的資源稟賦重點培養(yǎng)一類或兩類業(yè)務(wù)人員，最后再在框架里逐漸向外拓展。”魏文臻杰表示，例如，此前在現(xiàn)金管理類和固定收益類有競爭優(yōu)勢的公司可以繼續(xù)深挖權(quán)益類投資、衍生品類投資，并逐漸完善財富線條;而在產(chǎn)融等服務(wù)類信托具備積累的公司，可以重點發(fā)展資產(chǎn)服務(wù)信托，最后利用企業(yè)客戶關(guān)系網(wǎng)優(yōu)勢，逐漸完善家族信托線條。

在員工考核機(jī)制建設(shè)層面，一位信托公司相關(guān)人士表示，“對員工考核堅持以定量為主、定性為輔的雙維度考核，不僅關(guān)注價值創(chuàng)造等業(yè)績指標(biāo)，也關(guān)注在創(chuàng)造價值過程中的風(fēng)險合規(guī)、團(tuán)隊建設(shè)表現(xiàn)。此外，應(yīng)在激勵機(jī)制中設(shè)置關(guān)于獎金遞延發(fā)放相關(guān)要求，用來避免員工過度冒險或利益短視化”。

標(biāo)簽： 信托業(yè)務(wù) 中國對外經(jīng)貿(mào)信托 搭建標(biāo)品投資團(tuán)隊 英大國際信托 百瑞信托

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