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三家銀行合計(jì)被罰超1.1億元！

2023-08-19 14:53:15來源：凱迪網(wǎng)  

8月18日，國家金融監(jiān)督管理總局對農(nóng)業(yè)銀行、民生銀行、廣發(fā)銀行開出3張巨額罰單，其中， 農(nóng)行被罰沒4420萬元，民生銀行被罰4780萬元，廣發(fā)銀行被罰2340萬元，三家銀行合計(jì)被罰超1.1億元。


(相關(guān)資料圖)

具體來看， 農(nóng)業(yè)銀行 因19項(xiàng)違法違規(guī)被沒收違法所得并處罰款合計(jì)4420.184584萬元。其中，對總行罰款1760.092292萬元，沒收違法所得60.092292萬元，對分支機(jī)構(gòu)罰款2600萬元。

處罰信息顯示，農(nóng)業(yè)銀行涉及以下違法違規(guī)事實(shí)：

一、農(nóng)戶貸款發(fā)放后流入房地產(chǎn)企業(yè)

二、農(nóng)村個(gè)人生產(chǎn)經(jīng)營貸款貸后管理不到位

三、農(nóng)戶小額貸款發(fā)放后轉(zhuǎn)為定期存款

四、違規(guī)向房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)提供融資

五、違規(guī)發(fā)放流動資金貸款

六、裝修貸款發(fā)放不審慎

七、商業(yè)用房貸款發(fā)放不審慎

八、違規(guī)向關(guān)系人發(fā)放信用貸款

九、貸款風(fēng)險(xiǎn)分類不準(zhǔn)確導(dǎo)致不良率失實(shí)

十、違規(guī)發(fā)放固定資產(chǎn)貸款

十一、對不具備法人資格的分支公司客戶單獨(dú)辦理授信

十二、集團(tuán)客戶統(tǒng)一授信管理不到位

十三、貸款回流用于歸還本行貸款

十四、貸款回流用于繳納銀承保證金

十五、貸款回流用于轉(zhuǎn)存定期存款

十六、貼現(xiàn)資金回流出票人

十七、信貸資金流入證券賬戶

十八、貸后管理不盡責(zé)導(dǎo)致信貸資金實(shí)質(zhì)被關(guān)聯(lián)企業(yè)占用

十九、扶貧小額信貸“戶貸企用”

對此，農(nóng)業(yè)銀行表示，該行已于檢查當(dāng)年立查立改，將絕大部分問題整改到位，同時(shí)著力加強(qiáng)對問題根源的整改，有關(guān)系統(tǒng)性整改事項(xiàng)目前也已全部整改完畢。

農(nóng)業(yè)銀行表示，此次受到處罰的違規(guī)問題為原銀保監(jiān)會2019年檢查中發(fā)現(xiàn)，農(nóng)業(yè)銀行將認(rèn)真汲取教訓(xùn)，嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管要求，秉承依法合規(guī)經(jīng)營理念，全力加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，堅(jiān)持從嚴(yán)治行，不斷強(qiáng)化對各級單位經(jīng)營行為的管理，持續(xù)提升高質(zhì)量發(fā)展水平。

民生銀行 因14項(xiàng)違法違規(guī)被罰款合計(jì)4780萬元。其中，總行4430萬元，分支機(jī)構(gòu)350萬元。

處罰信息顯示，民生銀行涉及以下違法違規(guī)事實(shí)：

一、規(guī)避委托貸款監(jiān)管，違規(guī)利用委托債權(quán)投資業(yè)務(wù)向企業(yè)融資

二、違規(guī)貸款未整改收回情況下繼續(xù)違規(guī)發(fā)放貸款

三、對政府平臺公司融資行為監(jiān)控不力，導(dǎo)致政府債務(wù)增加

四、股權(quán)質(zhì)押管理問題未整改

五、審計(jì)人員配備不足問題未整改

六、對相關(guān)案件未按照有關(guān)規(guī)定處置

七、未按監(jiān)管要求將福費(fèi)廷業(yè)務(wù)納入表內(nèi)核算

八、代銷池業(yè)務(wù)模式整改不到位

九、違規(guī)開展綜合財(cái)富管理代銷業(yè)務(wù)整改不到位

十、個(gè)別貸款風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果仍存在偏離，整改不到位

十一、發(fā)放違反國家宏觀調(diào)控政策貸款仍未整改收回

十二、部分正常資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓問題整改不到位

十三、部分不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓問題整改不到位或未整改

十四、對部分違規(guī)問題未進(jìn)行責(zé)任追究或追究不到位

對此，民生銀行回應(yīng)稱，近日，該行收到國家金融監(jiān)督管理總局行政處罰決定書，該項(xiàng)處罰是基于2020年原銀保監(jiān)會對民生銀行此前年度業(yè)務(wù)整改評估檢查發(fā)現(xiàn)問題所作出的。

民生銀行表示，該行高度重視監(jiān)管意見，已按照監(jiān)管要求及時(shí)開展整改、嚴(yán)肅進(jìn)行問責(zé)，并通過完善整改管理制度、規(guī)范整改工作流程、強(qiáng)化整改系統(tǒng)管控等舉措，進(jìn)一步加強(qiáng)長效機(jī)制建設(shè)。民生銀行將堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營，不斷提升風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理水平。

廣發(fā)銀行 因14項(xiàng)違法違規(guī)，被罰款合計(jì)2340萬元。其中，總行550萬元，分支機(jī)構(gòu)1790萬元。

處罰信息顯示，廣發(fā)銀行涉及以下違法違規(guī)事實(shí)：

一、小微企業(yè)劃型不準(zhǔn)確

二、違規(guī)發(fā)放房地產(chǎn)貸款

三、違規(guī)發(fā)放流動資金貸款

四、違規(guī)發(fā)放土地儲備貸款

五、違規(guī)向企業(yè)發(fā)放貸款用于土地儲備項(xiàng)目

六、未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)履行高級管理人員職責(zé)

七、未對集團(tuán)客戶統(tǒng)一授信

八、信貸資產(chǎn)質(zhì)量反映不真實(shí)

九、信貸資金違規(guī)流入證券賬戶

十、貸款資金違規(guī)回流借款人

十一、未嚴(yán)格落實(shí)受托支付

十二、虛增存貸款規(guī)模

十三、信用卡透支資金流入房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)

十四、并購貸款管理不規(guī)范

對此， 廣發(fā)銀行回應(yīng)稱，這是原銀保監(jiān)會2019年信貸管理專項(xiàng)檢查的處理結(jié)果。

廣發(fā)銀行表示，該行高度重視監(jiān)管意見，已根據(jù)監(jiān)管要求開展全面整改，并對相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了嚴(yán)肅問責(zé)。同時(shí)，強(qiáng)化舉一反三，組織開展自查自糾，加強(qiáng)對關(guān)鍵崗位人員管理，完善信貸管理機(jī)制，有效防控風(fēng)險(xiǎn)，全行經(jīng)營管理穩(wěn)定。

廣發(fā)銀行表示，該行將進(jìn)一步深入貫徹落實(shí)黨中央決策部署，嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)管規(guī)定，聚焦服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、防控金融風(fēng)險(xiǎn)、深化金融改革，執(zhí)守本源，不斷提高經(jīng)營管理水平。 （來源：新聞晨報(bào)、央視新聞客戶端、財(cái)聯(lián)社）

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