天白水庫位于三峽庫區(qū)腹地的重慶市開州區(qū)，周圍群山環(huán)抱，草木蔥蘢。在這處景色宜人的水庫下游，一座裝機(jī)容量為1000千瓦的電站日夜平穩(wěn)運(yùn)轉(zhuǎn)，為周邊提供穩(wěn)定電力供應(yīng)的同時(shí)，還有序助力當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)增收。
天白水庫距離開州城區(qū)約兩小時(shí)車程，作為集農(nóng)業(yè)灌溉、供水、發(fā)電等綜合效益于一體的重點(diǎn)項(xiàng)目，這座水庫在建設(shè)中卻一度陷入資金不足的困境。
“當(dāng)時(shí)項(xiàng)目幾乎成了‘半吊子’工程。”重慶市開州區(qū)天白水庫有限責(zé)任公司董事長何良金回憶，由于建設(shè)周期拉長和石料價(jià)格上漲等因素，項(xiàng)目資金短缺，水庫建設(shè)一度停滯。
“傳統(tǒng)抵押方式已無法解決融資問題，如果項(xiàng)目停擺，不僅無法產(chǎn)生效益，前期投資也會(huì)付諸東流。”何良金說。
為破解這一難題，人民銀行重慶市分行聯(lián)合重慶市水利局、重慶三峽銀行，創(chuàng)新推出了“取水權(quán)質(zhì)押”預(yù)登記融資模式。根據(jù)天白水庫核定的取水量及未來收益，銀行為項(xiàng)目分階段發(fā)放1.2億元貸款。
“這項(xiàng)融資產(chǎn)品基于生態(tài)產(chǎn)品價(jià)值實(shí)現(xiàn)機(jī)制，讓‘生態(tài)資源’成為‘流動(dòng)資本’。”人民銀行重慶市分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，創(chuàng)新融資模式有效解決了項(xiàng)目資金需求與取水權(quán)發(fā)放時(shí)間錯(cuò)配的問題，推動(dòng)了水庫順利完工。
重慶地之根再生資源開發(fā)有限責(zé)任公司是一家專注于建筑廢渣再生利用的新材料企業(yè)，企業(yè)研發(fā)的新材料不僅堅(jiān)固耐用、抗?jié)B性好，還能進(jìn)一步降低水泥使用量，有效降低建筑材料生產(chǎn)中的二氧化碳排放量。
“雖然新材料有諸多優(yōu)勢，但相比傳統(tǒng)材料，市場接受度久，資金回收慢。”公司總經(jīng)理柴東先坦言，企業(yè)產(chǎn)品有良好的前景，但流動(dòng)資金短缺制約了發(fā)展。
針對綠色“專精特新”企業(yè)的特點(diǎn)，重慶銀行開州支行為企業(yè)匹配了800萬元綠色低息貸款，幫助企業(yè)擴(kuò)大生產(chǎn)經(jīng)營。
重慶銀行開州支行行長楊林表示，創(chuàng)新綠色信貸產(chǎn)品不僅拓寬了企業(yè)融資渠道，還為節(jié)能新材料的推廣提供了資金支持，助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)的綠色發(fā)展。
引導(dǎo)實(shí)體產(chǎn)業(yè)向綠色經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型,實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)和環(huán)境可持續(xù)發(fā)展，是綠色金融的重要目標(biāo)。兩家企業(yè)獲得綠色金融支持的案例，正是重慶綠色金融發(fā)展的縮影。
今年8月，中共中央、國務(wù)院印發(fā)《關(guān)于加快經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展全面綠色轉(zhuǎn)型的意見》，對全面推進(jìn)綠色轉(zhuǎn)型進(jìn)行系統(tǒng)部署。作為全國首個(gè)全域開展綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)的省級經(jīng)濟(jì)體，重慶持續(xù)深化綠色金融體制機(jī)制改革，通過金融政策和手段，推動(dòng)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)綠色低碳轉(zhuǎn)型。
數(shù)據(jù)顯示，截至2024年6月末，重慶市綠色貸款、綠色債券余額分別超過7600億元和340億元，較2019年改革初期分別增長4.27倍和2.57倍，近5年綠色貸款平均增速約32%，較全國高2.5個(gè)百分點(diǎn)，綠色金融體系不斷完善，金融支持生態(tài)產(chǎn)品價(jià)值實(shí)現(xiàn)機(jī)制逐步健全，重慶的改革經(jīng)驗(yàn)還獲得G20官網(wǎng)在全球宣介。
在綠色金融發(fā)展過程中，精準(zhǔn)識別、評估綠色項(xiàng)目以及貸后動(dòng)態(tài)監(jiān)測是難點(diǎn)。對此，人民銀行重慶市分行創(chuàng)新搭建“長江綠融通”綠色金融大數(shù)據(jù)綜合服務(wù)系統(tǒng)，覆蓋政府部門和金融機(jī)構(gòu)超6000個(gè)，具備綠色項(xiàng)目智能識別、環(huán)境效益和碳核算智能計(jì)算、全流程融資對接和監(jiān)測評估、貨幣政策工具精準(zhǔn)投放、多跨協(xié)同安全連接等功能，有效提升綠色金融資源配置效率，并實(shí)現(xiàn)與兩江新區(qū)氣候投融資等改革的聯(lián)動(dòng)，成為重慶深入推進(jìn)綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的重要數(shù)字化基礎(chǔ)設(shè)施。
人民銀行重慶市分行相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，在不斷迭代中，“長江綠融通”系統(tǒng)功能持續(xù)優(yōu)化，針對碳減排支持工具運(yùn)用的反向識別功能正在試點(diǎn)中，已協(xié)助部分試點(diǎn)銀行成功智能識別符合政策要求的貸款14筆。
跨界互聯(lián)是“長江綠融通”系統(tǒng)又一優(yōu)勢和特點(diǎn)。位于重慶市萬州區(qū)的重慶市九龍萬博新材料有限公司是一家年?duì)I收超百億元的氧化鋁生產(chǎn)企業(yè)。得益于“長江綠融通”系統(tǒng)與重慶企業(yè)碳賬戶系統(tǒng)的互聯(lián)互通，企業(yè)碳排放情況被精準(zhǔn)監(jiān)測，并研判形成碳征信報(bào)告，企業(yè)高效獲批一筆7000萬元的“碳掛鉤”貸款。
該公司總工程師汪小波表示，這筆低息貸款及時(shí)幫助企業(yè)順利完成設(shè)備更新，迭代了生產(chǎn)過程中的節(jié)能降碳工藝，企業(yè)產(chǎn)品綜合能耗較老廠區(qū)下降58%，2023年實(shí)現(xiàn)碳減排量146.61萬噸。
“碳掛鉤”貸款的發(fā)放是金融創(chuàng)新的一小步，也是萬州轉(zhuǎn)型金融試點(diǎn)的重要一步。在各方大力支持下，截至7月末，萬州區(qū)轉(zhuǎn)型項(xiàng)目庫企業(yè)143家，累計(jì)發(fā)放轉(zhuǎn)型減碳貸162筆、26.5億元，帶動(dòng)年度碳減排量328.6萬噸。人民銀行重慶市分行加強(qiáng)綠色低碳轉(zhuǎn)型發(fā)展貨幣政策支持，累計(jì)辦理“綠易貸”“綠票通”專項(xiàng)支持計(jì)劃3.7億元。
“重慶市綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)與過去在六省(區(qū))九地設(shè)立的綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)內(nèi)涵一脈相承，展現(xiàn)出了具有本地特質(zhì)的全域覆蓋、‘雙碳’導(dǎo)向、產(chǎn)融協(xié)同和科技賦能四大特色。”人民銀行重慶市分行上述負(fù)責(zé)人表示，未來將進(jìn)一步整合轄內(nèi)金融和生態(tài)環(huán)境系統(tǒng)合力，持續(xù)完善重慶綠色低碳循環(huán)經(jīng)濟(jì)體系建設(shè)，為當(dāng)?shù)丶涌旖?jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展和全面綠色轉(zhuǎn)型提供更有力的金融支持。
