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老人被騙兩次仍輕信冒充“美國軍醫(yī)”話術(shù) 反詐需要立體“防護(hù)網(wǎng)”

2021-01-22 08:43:35來源:新華每日電訊  

“您剛剛接到的境外來電,是騙子冒充公安局的!”1月13日下午,北京市公安局刑偵總隊(duì)反詐中心上演了一場緊張激烈的反詐預(yù)警勸阻“大比武大練兵”活動(dòng)。真實(shí)預(yù)警線索實(shí)時(shí)推送,16個(gè)公安分局反詐勸阻崗位的民警同步開展勸阻……實(shí)際上,這樣分秒必爭的場景每天都在市局和分局兩級(jí)反詐中心發(fā)生。

新華每日電訊記者在北京市公安局刑偵總隊(duì),東城、豐臺(tái)公安分局反詐中心走訪中了解到,自去年疫情發(fā)生以來,電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)案量呈現(xiàn)出明顯上升勢頭:有的電商用戶收到貨物沒幾天就接到冒充客服的“退款”詐騙電話;有的老人深陷網(wǎng)絡(luò)交友詐騙,已被騙兩次仍輕信冒充“美國軍醫(yī)”的話術(shù);有的年輕人剛剛走入社會(huì)就因“注銷校園貸”詐騙背上一身債務(wù)……

不法分子詐騙話術(shù)、手段因疫情因素“更新升級(jí)”,不同類型騙術(shù)“環(huán)環(huán)相扣”,并想方設(shè)法干擾勸阻工作,造成大量事主受騙,巨額資金流向境外。

詐騙話術(shù)層出不窮,有人連續(xù)被騙不自知

為了解當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪發(fā)案情況,記者近日來到北京市公安局豐臺(tái)分局刑偵支隊(duì)反詐中心。

上午10點(diǎn)半,反詐中心民警接到分局110轉(zhuǎn)接報(bào)案電話:一名女事主遭遇“網(wǎng)絡(luò)刷單”類詐騙。據(jù)介紹,這類詐騙中,不法分子會(huì)以兼職為由誘使事主在某平臺(tái)上進(jìn)行“購物返現(xiàn)”,通常以小額返現(xiàn)打消顧慮,事主在大額支付后發(fā)現(xiàn)受騙。“疫情期間,許多年輕人居家辦公,聽信了騙子發(fā)布的兼職廣告。”豐臺(tái)公安分局辦案民警說。

在豐臺(tái)分局反詐中心,報(bào)警電話當(dāng)天就有近60個(gè),反詐民警與騙子“搶時(shí)間”,需要快速對(duì)關(guān)聯(lián)銀行卡進(jìn)行凍結(jié)止付。而一些事主深陷騙局不自知,即便接到了北京警方的勸阻電話仍然一意孤行。

在東城公安分局刑偵支隊(duì)反詐中心,民警講述了近期的一個(gè)勸阻事件:年近六旬的當(dāng)事人通過社交軟件結(jié)識(shí)了一位“美國軍醫(yī)”,雙方用英語聊了兩個(gè)多月(當(dāng)事人用翻譯軟件),當(dāng)事人深陷這段“感情”當(dāng)中。隨后,“美國軍醫(yī)”稱要來到中國“奔現(xiàn)”,但寄往中國的錢物包裹被海關(guān)扣押,需要十幾萬元“活動(dòng)”,當(dāng)事人甚至計(jì)劃抵押房產(chǎn)后給對(duì)方打錢,最終被東城警方和家人合力勸阻……

“這位老人此前已經(jīng)被類似的交友詐騙過兩次。”辦案民警說,因?yàn)槿菀咨袭?dāng),老人的個(gè)人信息很可能已經(jīng)成為騙子眼中的“香餑餑”。

記者采訪發(fā)現(xiàn),當(dāng)前各類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中,“殺豬盤”、刷單、冒充客服、貸款代辦、冒充公檢法的案件數(shù)量處于高發(fā)態(tài)勢,這其中,以投資理財(cái)類“殺豬盤”和冒充公檢法的詐騙手段涉案金額較大。

北京市公安局刑偵總隊(duì)十支隊(duì)三中隊(duì)中隊(duì)長蘇興博說,不法分子在疫情期間“更新話術(shù)”,穿插更多的真實(shí)因素,使迷惑性更強(qiáng)。例如,疫情初期,有騙子冒充湖北警方,天津疫情發(fā)生后,立刻有騙子開始冒充天津?qū)氎婀裁窬?,其目的一是增加可信度,二是以疫情特殊時(shí)期為由要求當(dāng)事人與其開啟“遠(yuǎn)程會(huì)議”,進(jìn)而實(shí)施詐騙。

除了新的話術(shù),不法分子的洗錢方式也有變化。在廣東警方破獲的一起案件中,藏身境外的電信詐騙犯罪分子將虛假“投資平臺(tái)”與“跑分”平臺(tái)對(duì)接,事主的資金直接進(jìn)入“跑分”平臺(tái)。嫌疑人使用大量非其本人名下的銀行卡,在各個(gè)數(shù)字貨幣交易平臺(tái)購買USDT(泰達(dá)幣)后,再“搬”至“跑分”平臺(tái)進(jìn)行資金交易,以此重復(fù)多次“錢”轉(zhuǎn)“幣”“幣”轉(zhuǎn)“錢”的過程,每次數(shù)字貨幣交易成功后,他們按0.05元每USDT賺取手續(xù)費(fèi)用。除此以外,還利用“跑分”平臺(tái)直接用銀行卡轉(zhuǎn)賬支付來進(jìn)行資金流轉(zhuǎn),收取0.1%的手續(xù)費(fèi),短短一月時(shí)間,走賬金額最高能達(dá)到人民幣7000萬元,獲利近十萬元。

鏈條越來越長,“觸角”越伸越遠(yuǎn)

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪鏈條涉及多個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié),從記者調(diào)查來看,有的環(huán)節(jié)仍存在漏洞隱患,一些不法分子“觸角”越伸越遠(yuǎn),而其與反詐勸阻的博弈也在不斷升級(jí)。

——個(gè)人信息泄露仍然突出,不法分子“精準(zhǔn)施騙”。與過去電信詐騙“廣撒網(wǎng)”相比,當(dāng)前不法分子手中的公民個(gè)人信息更加精準(zhǔn),指向性更明確。“在‘精準(zhǔn)畫像’之下,實(shí)施詐騙的效率大大提升。”蘇興博說。

記者了解到,以“冒充客服”類詐騙為例,騙子會(huì)通過不法手段獲取到某電商平臺(tái)大量客戶信息,客戶下單購買商品后的短時(shí)間內(nèi),就會(huì)接到騙子電話,清楚知道事主買了什么商品,進(jìn)而以“產(chǎn)品有質(zhì)量問題需退貨”,或是“將您拉進(jìn)了VIP群需要交納會(huì)費(fèi)”為由一步一步誘導(dǎo)事主操作進(jìn)行貸款或打款,實(shí)施詐騙。記者在一些“電銷客戶資源”群中發(fā)現(xiàn),有人銷售電商客戶信息。

去年底,由邯鄲市公安局反詐中心聯(lián)合邯鄲市永年區(qū)公安局成立的專案組近期偵辦的一起部督案件中,不法分子與圓通快遞多位“內(nèi)鬼”勾結(jié),通過有償租用圓通員工系統(tǒng)賬號(hào)盜取公民個(gè)人信息,再層層倒賣公民個(gè)人信息至不同下游犯罪人員。此案件中,40萬條公民個(gè)人信息被泄露,涉案金額120余萬元。

——“兩卡”價(jià)格水漲船高,不法分子鋌而走險(xiǎn)。隨著“斷卡”行動(dòng)在全國范圍開展,警方打掉了大量涉電信詐騙制售倒賣銀行卡、電話卡賬戶涉案團(tuán)伙。然而,仍有不法分子通過社交軟件發(fā)布廣告,以高價(jià)誘使他人辦卡。

記者了解到,目前轉(zhuǎn)賣“兩卡”的價(jià)格水漲船高。值得注意的是,在開辦對(duì)公賬號(hào)的過程中仍然騙術(shù)重重。豐臺(tái)警方近期偵辦的一起案件中,不法分子以28000多元一套的價(jià)格對(duì)外宣稱收購對(duì)公賬戶,但在辦理過程中只給了當(dāng)事人300元定金,辦理好后就“消失不見”,隨后該賬戶涉及多起詐騙案件,當(dāng)事人不但沒有拿到所謂的好處費(fèi),還要面臨法律制裁。

——想方設(shè)法增加勸阻難度。在東城分局反詐中心,勸阻人員每天要打300多個(gè)電話,有的一通電話要打半個(gè)小時(shí)。辦案民警介紹,騙子往往需要被騙事主處于“隔離”狀態(tài),要求其開飛行模式或是設(shè)置呼叫轉(zhuǎn)移,有的還設(shè)置了兩層呼轉(zhuǎn),給勸阻工作帶來難度,有時(shí)警方需要緊急申請(qǐng)對(duì)當(dāng)事人的電話停機(jī),恢復(fù)后有一段時(shí)間的延時(shí)期,警方就要爭分奪秒地?fù)屧隍_子電話打進(jìn)去之前先撥通當(dāng)事人電話進(jìn)行勸阻。但即使是這樣,一些被深度洗腦的當(dāng)事人仍然會(huì)選擇不相信勸阻電話。

反詐需要立體“防護(hù)網(wǎng)”

記者了解到,自2019年底,北京市反詐專用號(hào)碼96110開通后,平均勸阻攔截時(shí)間縮短了近三成,極大提升了預(yù)警勸阻的效能。2020年以來,北京市公安局刑偵戰(zhàn)線民警不斷提升犯罪預(yù)警勸阻能力,通過96110號(hào)碼共預(yù)警勸阻46萬余次,避免群眾財(cái)產(chǎn)損失20億余元。2020年9月4日,東城公安分局通過96110反詐專用號(hào)碼成功勸阻一名遭受冒充公檢法機(jī)關(guān)詐騙的事主,避免損失50余萬元;2020年12月5日,石景山公安分局通過勸阻并采取保護(hù)性措施,避免一名群眾損失數(shù)百萬元。

在打擊非法買賣“兩卡”(電話卡、銀行卡)方面,2020年12月,最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、工業(yè)和信息化部、中國人民銀行聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于依法嚴(yán)厲打擊懲戒治理非法買賣電話卡銀行卡違法犯罪活動(dòng)的通告》,以“零容忍”的態(tài)度嚴(yán)厲打擊非法買賣“兩卡”違法犯罪活動(dòng)。數(shù)據(jù)顯示,截至去年12月,全國共打掉“兩卡”違法犯罪團(tuán)伙4592個(gè),抓獲違法犯罪人員7.1萬名,懲戒5.7萬名非法出租、出借、出售、購買“兩卡”人員,取得了階段性成效。

按照公安部部署,北京警方針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪多管齊下廣泛打擊,開展“斷卡”行動(dòng)攻堅(jiān)戰(zhàn),取得一定成效。受訪人士建議,進(jìn)一步深化“全民反詐”意識(shí),相關(guān)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)、電信運(yùn)營商、金融機(jī)構(gòu)、第三方支付平臺(tái)等要壓實(shí)主體責(zé)任,加強(qiáng)源頭監(jiān)管力度,不斷發(fā)揮合力,形成立體“防護(hù)網(wǎng)”。(記者魯暢、宋佳)

標(biāo)簽: 反詐

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