出借一張銀行卡能獲利500元，賣得越多，賺的就越多。遇到這種“好事”，你會心動嗎？面對誘惑，19歲的張華（文中人名均為化名）選擇了“玩一把”。在朋友戴強(qiáng)的引誘下，他伙同同學(xué)曹斌、徐潔將個人銀行卡出借給戴強(qiáng)、邱藝，供犯罪團(tuán)伙洗錢，甚至還充當(dāng)起“中間商”。最終，張華面臨的是有期徒刑一年二個月。通訊員 張沛平 唐健
揚(yáng)子晚報(bào)/紫牛新聞記者 張建波
羨慕朋友出手闊綽 大學(xué)新生干起了特別“兼職”
(資料圖)
2020年8月，考入南京某高校的張華，正在憧憬著上大學(xué)的日子。一天，在南京工作的朋友戴強(qiáng)打來電話稱，得知張華即將到南京上學(xué)，邀請其一起吃飯。
一頓飯下來，張華發(fā)現(xiàn)戴強(qiáng)出手闊綽，與上大學(xué)前“判若兩人”，便產(chǎn)生了好奇，詢問戴強(qiáng)是不是有財(cái)路。戴強(qiáng)也未隱瞞，他告訴張華，自己確實(shí)在干一份兼職，主要是提供銀行卡給“哥哥”公司走賬，每月可按走賬金額獲取好處費(fèi)，月收入能有2000—3000元。一份在校大學(xué)生就能勝任的兼職，月收入還這么高，張華聽后心動不已。
2020年9月，張華正式開啟了自己的大學(xué)生活，同宿舍的還有曹斌、陳旭兩名同學(xué)，在隔壁宿舍還有一名同班同學(xué)徐潔。
2020年10月的一天，張華接到戴強(qiáng)的電話，對方稱其“哥哥”的公司急著用卡，想讓張華幫忙辦點(diǎn)卡，好處跟之前提及的一樣，卡的數(shù)量則是越多越好。張華知道有利可圖便答應(yīng)下來，但也滿心疑慮：“公司走賬為什么要用我們的卡？公司自己沒有卡嗎？”雖然內(nèi)心有許多疑問，但最終理智還是敗給了利益。
緊接著，張華又把辦卡有好處的“兼職”告訴了陳旭和曹斌。對此，陳旭欣然答應(yīng)，而曹斌覺得辦5張卡太麻煩，并未答應(yīng)。陳旭隨后又將辦卡的“兼職”告訴徐潔，徐潔也答應(yīng)“兼職”。很快，張華、陳旭、徐潔各辦了5張銀行借記卡，再由張華統(tǒng)一將15張銀行卡交給戴強(qiáng)。
2020年12月，曹斌剛過完18周歲生日，張華便再次提出讓曹斌辦卡“兼職”。曹斌抹不開面子，心想每月賺點(diǎn)零花錢也挺好，便辦了5張銀行卡，由張華轉(zhuǎn)交給戴強(qiáng)。可這一次并不順利，曹斌的卡被銀行凍結(jié)了，戴強(qiáng)讓張華趕緊處理。張華只能讓曹斌注銷銀行卡，把錢取出來。意識到所謂的“兼職”可能有問題，在張華的追問之下，戴強(qiáng)坦白銀行卡是用來走網(wǎng)絡(luò)賭博資金的。這一次，戴強(qiáng)未按約定給張華好處費(fèi)，張華也注銷了所有銀行卡，不再提供給戴強(qiáng)。
網(wǎng)絡(luò)刷單牽出洗錢“產(chǎn)業(yè)鏈”“好處費(fèi)”沒拿到報(bào)警被抓
2021年3月，戴強(qiáng)再次找到張華幫忙辦卡，承諾好處費(fèi)一次到位。在金錢的誘惑下，張華再次妥協(xié)，可這次他自己并沒有辦卡，而是讓徐潔、曹斌再度幫忙辦卡。張華自知此前答應(yīng)的好處費(fèi)沒有給足，還自掏腰包給徐潔、曹斌各轉(zhuǎn)了500元。徐潔、曹斌則分別辦了5張銀行卡，由張華交給戴強(qiáng)。
2021年4月5日，公安機(jī)關(guān)接市民報(bào)警，稱其聽信網(wǎng)絡(luò)刷單賺錢廣告，被騙5萬余元。當(dāng)日，公安機(jī)關(guān)就立案偵查，通過查看被害人受騙資金流水，發(fā)現(xiàn)受害人轉(zhuǎn)賬的銀行卡是曹斌的，便凍結(jié)了曹斌的銀行賬戶。張華從戴強(qiáng)處得知曹斌的銀行卡被凍結(jié)后，便讓曹斌像上次一樣銷卡后取錢。但這一次，銀行告知曹斌，銀行卡是司法凍結(jié)，具體情況需要聯(lián)系警方。隨后，曹斌致電公安機(jī)關(guān)案發(fā)。張華、曹斌、徐潔對犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。
2021年10月29日，公安機(jī)關(guān)以張華、曹斌、徐潔涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪移送宜興市人民檢察院審查起訴。
“幫信犯罪”他被判刑 銀行卡隨便出借有“法律風(fēng)險(xiǎn)”
受理該案后，承辦檢察官向3名犯罪嫌疑人戶籍所在地司法機(jī)關(guān)發(fā)出委托社會調(diào)查委托函，開展社會調(diào)查，并安排專職社工開展一對一線上線下幫教，全面了解三名大學(xué)生的表現(xiàn)、涉罪原因等。經(jīng)審查，3名大學(xué)生表現(xiàn)良好，之前無前科劣跡，此次涉嫌犯罪，主要是法治意識淡薄、社會閱歷不足等，經(jīng)教育后均能認(rèn)識到錯誤。
檢察機(jī)關(guān)認(rèn)定張華、曹斌、徐潔涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪的事實(shí)與證據(jù)均無疑問，但在追究刑事責(zé)任問題上，承辦檢察官認(rèn)為，張華涉案銀行卡33張、異常流水資金1200萬余元，還介紹同學(xué)辦卡，主觀惡性、社會危害性較大，應(yīng)當(dāng)提起公訴；曹斌、徐潔受蒙騙提供名下銀行卡，涉案異常資金流水分別為400萬余元、100萬余元，但實(shí)際獲利少，故認(rèn)為情節(jié)輕微，可以適用相對不起訴。
日前，檢察機(jī)關(guān)以張華涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪提起公訴。法院采納檢察機(jī)關(guān)量刑建議，判處張華有期徒刑一年二個月，緩刑一年六個月，并處罰金一萬元。
承辦檢察官表示，根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，卻為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。
