6萬億規(guī)模光大銀行(601818.SH、6818.HK)動蕩不安。
日前，中紀(jì)委通報公開，光大銀行原副行長張華宇在落馬半年后被開除黨籍，其中涉及一系列違法亂紀(jì)行為令人觸目驚心。
事實上，光大系已經(jīng)成為金融反腐重地。僅以光大銀行為例，除了張華宇之外，2021年以來該行交易銀行部原總經(jīng)理、南寧分行行長、信息科技部業(yè)務(wù)經(jīng)理等相繼落馬。
與此同時，光大銀行高管人事變動頻繁。長江商報記者梳理發(fā)現(xiàn)，2021年至今，光大銀行共披露九份高管辭任公告，涉及該行董事長、正副行長、董秘、監(jiān)事長等多個核心高管。
密集的人事變動，對于銀行業(yè)務(wù)穩(wěn)定性的影響不言而喻。在商業(yè)銀行業(yè)績普遍回暖的2022年，光大銀行業(yè)績掉隊。一季度，光大銀行實現(xiàn)營業(yè)收入387.69億元、凈利潤117.5億元，同比僅增長0.12%、1.98%，在上市銀行中處于靠后水平。
據(jù)長江商報記者不完全統(tǒng)計，僅在今年6月，光大銀行就收到四張監(jiān)管罰單，涉及理財、信用卡等多個領(lǐng)域業(yè)務(wù)違規(guī)，被罰金額達(dá)到1190萬元。
四名供職超十年高管被查
光大系金融反腐正如火如荼。
7月4日下午，據(jù)中紀(jì)委官網(wǎng)披露，光大銀行黨委副書記、副行長張華宇被開除黨籍，其中涉及一系列違法亂紀(jì)行為令人觸目驚心。
張華宇是“老光大人”，2001年調(diào)入光大銀行直至2018年9月辭職，張華宇在光大銀行供職長達(dá)17年，至卸任時，張華宇還在光大金租擔(dān)任黨委書記、董事長。
張華宇的落馬只是光大系大力度金融反腐的縮影。長江商報記者注意到，自去年以來，光大系至少有十名高管落馬，涉及光大證券、光大銀行等多家公司。其中，包括張華宇在內(nèi)，光大銀行就有四名高管被查。
據(jù)相關(guān)媒體報道，2021年光大銀行原信息科技部業(yè)務(wù)經(jīng)理陳玉河，光大銀行南寧分行原黨委書記、行長周江濤先后被查。2022年，在張華宇被查之后，光大銀行交易銀行部原總經(jīng)理夏偉因嚴(yán)重違紀(jì)違法問題被“雙開”。而上述四名被查高管，均在光大銀行有超10年的工作經(jīng)歷。
多名高管被查的同時，光大銀行內(nèi)部人事變動頻繁。長江商報記者梳理發(fā)現(xiàn)，2021年至今，光大銀行至少披露九份高管辭任公告，涉及該行董事長、正副行長、董秘、監(jiān)事長等多個核心高管。
其中，2021年3月，光大銀行執(zhí)行董事、副行長盧鴻以及行長劉金辭任。三個月后，付萬軍的行長任職資格獲得監(jiān)管批準(zhǔn)。值得一提的是，2019年至2021年，光大銀行曾連續(xù)三年更換行長。
今年3月，光大銀行董事長李曉鵬因工作調(diào)整辭任，至5月20日，光大銀行宣布該行董事會已選舉王江出任董事長。此前，王江曾在交行、建行供職多年，加入光大銀行之前，王江為建行黨委副書記、副董事長、行長。
而在王江接棒董事長后不久，5月27日，光大銀行再次公布一則人事變動，已在光大銀行工作超20年的趙陵因工作調(diào)整辭去該行副行長、董事會秘書職務(wù)。目前，趙陵已履新光大證券黨委書記、董事長。
業(yè)績增長乏力理財業(yè)務(wù)掉隊
密集的人事變動，使得光大銀行及其身后整個光大系陷入輿論漩渦，這對于光大銀行業(yè)務(wù)開展的影響不言而喻。
數(shù)據(jù)顯示，隨著疫情防控常態(tài)化，經(jīng)濟(jì)發(fā)展穩(wěn)步復(fù)蘇，2021年以來商業(yè)銀行業(yè)績普遍回暖。2021年，光大銀行實現(xiàn)營業(yè)收入1527.51億元，同比增長7.14%;凈利潤434.07億元，同比增長14.73%。
但今年一季度，光大銀行的營業(yè)收入和凈利潤分別為387.69億元、117.5億元，同比僅增長0.12%、1.98%，基本處于原地踏步的狀態(tài)。截至今年3月末，光大銀行資產(chǎn)總額達(dá)到6.25萬億元。
與其他同行相比，光大銀行的業(yè)績增速處于較低水平。東財choice數(shù)據(jù)顯示，今年一季度，A股42家銀行中，光大銀行的營收、凈利潤增速分別排在第36位和第38位。且在上市股份行中，光大銀行的業(yè)績增速也僅高于民生銀行。
營收增長乏力，與光大銀行利息凈收入和中間業(yè)務(wù)收入的表現(xiàn)直接相關(guān)。今年一季度，光大銀行實現(xiàn)利息凈收入279.13億元，增幅僅為0.13%。此前，招商證券曾測算，光大銀行2022年一季度凈息差2.01%，較2021年下降15個基點。
長江商報記者注意到，在近年來市場利率下行的背景下，多家銀行推進(jìn)財富管理轉(zhuǎn)型，將中間業(yè)務(wù)作為業(yè)績增長的重要驅(qū)動力。
事實上，早在2004年，光大銀行成功發(fā)行第一只人民幣理財產(chǎn)品，標(biāo)志著中國商業(yè)銀行理財元年的誕生。但光大銀行的理財業(yè)務(wù)卻逐步被其他同行反超，甚至成為該行被罰的重災(zāi)區(qū)。
今年一季度，光大證券的手續(xù)費及傭金凈收入為76.95億元，同比下降2.04%，表現(xiàn)較為低迷。
而在2021年全年，光大銀行手續(xù)費及傭金凈收入273.14億元，同比增長11.9%，其中理財服務(wù)手續(xù)費收入同比增加14.58億元，增長57.9%。截至2021年末，光大銀行AUM達(dá)2.12萬億元，較上年末增長10.68%。
其他同行中，截至2021年末，招商銀行和平安銀行的AUM分別突破10萬億元、3.18萬億元。特別是2021年，招商銀行的財富管理手續(xù)費和傭金凈收入達(dá)到358.41億元，同比增長29%。
值得一提的是，今年6月，光大銀行旗下光大理財存在“公募理財產(chǎn)品持有單只證券的市值超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的10%”等五項違法違規(guī)行為，被罰款430萬元;光大銀行則存在“老產(chǎn)品規(guī)模在部分時點出現(xiàn)反彈”等三項違法違規(guī)問題，被罰款400萬元。據(jù)了解，光大理財是股份行中首批獲準(zhǔn)籌建、首家獲準(zhǔn)開業(yè)、首家成立的理財子公司。
同月，光大銀行信用卡中心、青島分行、太原分行相繼因業(yè)務(wù)違規(guī)收到監(jiān)管罰單。長江商報記者不完全統(tǒng)計，僅在今年6月，光大銀行就收到四張監(jiān)管罰單，涉及理財、信用卡等多個領(lǐng)域業(yè)務(wù)違規(guī)，被罰金額達(dá)到1190萬元。
