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省吃儉用大半輩子積攢了十幾萬元，卻被自稱“保險經(jīng)理”的張某悉數(shù)騙走?！翱吹津_我錢的人被押上審判席，心里好受多了。我以后要多加小心，把養(yǎng)老錢攥緊了！”日前，在旁聽了這起養(yǎng)老詐騙案后，天津市薊州區(qū)某村的村民趙大爺感慨地說。
“這個人和我們說是國家新推出的保險政策，只要繳納數(shù)萬元，就可以補(bǔ)繳養(yǎng)老保險，待到退休年齡后，就可以按月領(lǐng)錢了?！?020年2月，趙大爺向“保險經(jīng)理”一次性交了12萬元，委托其補(bǔ)繳養(yǎng)老保險，“保險經(jīng)理”承諾三四個月就能辦下來。然而，趙大爺沒有等來滿心期盼的好消息，卻等來了公安機(jī)關(guān)打來的電話，告知他的養(yǎng)老錢全部進(jìn)了騙子的腰包。
經(jīng)查，“保險經(jīng)理”張某是某投資公司團(tuán)隊經(jīng)理。自2019年起，張某在未經(jīng)國家有關(guān)金融管理部門批準(zhǔn)的情況下，就以承諾保本付息的方式非法吸收公眾存款，后因資金兌付困難，遂打起了老年人的主意，想出了新的“生財之道”。他以幫助辦理社保補(bǔ)繳為幌子，宣稱按照國家新的保險政策，只要一次性繳納幾萬元，就可以補(bǔ)繳養(yǎng)老保險，享受城鎮(zhèn)職工養(yǎng)老保險待遇。為快速拓展業(yè)務(wù)，他還找來了多名中間人，承諾給業(yè)務(wù)提成。僅一年多的時間，張某便騙取30余名老年人，共計380余萬元。
張某被公安機(jī)關(guān)抓獲后，薊州區(qū)檢察院提前介入案件，與公安機(jī)關(guān)會商研判案情，確定取證方向，及時提出引導(dǎo)偵查意見15條，調(diào)取補(bǔ)充關(guān)鍵證據(jù)11份。
“這起案件比較復(fù)雜，不僅涉案金額大、人數(shù)多，而且張某同時涉嫌非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪、詐騙罪多個罪名，有些集資參與人與詐騙案中的受害老年人交付的資金存在交叉混同的情況，因此要將各個罪名對應(yīng)的犯罪金額逐一甄別，需要調(diào)取的證據(jù)種類繁多。”承辦檢察官盧春雨表示，“在提訊時，張某辯稱收取的錢款是準(zhǔn)備為他人補(bǔ)辦的，還有一些錢給了中間人提成，自己并沒有非法占有的故意?！?/p>
對此，薊州區(qū)檢察院通過對犯罪嫌疑人、被害人轉(zhuǎn)賬記錄進(jìn)行反復(fù)比對分析，篩查出犯罪嫌疑人詐騙犯罪事實、涉案金額和資金流向，證實了張某在收取錢款后，并未轉(zhuǎn)到社保相關(guān)賬戶，而是將大部分錢款兌付給非法吸收公眾存款案件投資人的到期本息或償還自身債務(wù)。此外，張某后期收取的被害人補(bǔ)繳養(yǎng)老保險低于補(bǔ)繳標(biāo)準(zhǔn)，明顯不符合常理，足以證明其具有非法占有的目的。
該案提起公訴后，薊州區(qū)檢察院主動與法院就事實認(rèn)定、證據(jù)采信進(jìn)行溝通研判，確保精準(zhǔn)打擊涉養(yǎng)老詐騙犯罪。為充分發(fā)揮警示教育作用，檢法聯(lián)合邀請了50余名人大代表、街鎮(zhèn)工作人員和部分被害人到庭旁聽。面對檢察官的有力指控，張某當(dāng)庭認(rèn)罪悔罪。
近日，法院經(jīng)審理，全部采納了檢察機(jī)關(guān)指控的犯罪事實及量刑建議，判決被告人張某犯詐騙罪，判處有期徒刑十一年，并處罰金20萬元；并與非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑十七年，并處罰金50萬元。
