首批金控牌照的歸屬出爐，兩家公司拿到“許可證”。3月17日，央行發(fā)布公告稱，已批準(zhǔn)中國中信金融控股有限公司(籌)(以下簡稱“中信金控”)和北京金融控股集團(tuán)有限公司(以下簡稱“北京金控”)的金融控股公司設(shè)立許可。自2020年11月金融控股公司進(jìn)入監(jiān)管時(shí)代后，金控牌照迎來“準(zhǔn)入制”，北京商報(bào)記者注意到，除拿到設(shè)立許可的兩家公司外，還有三家公司設(shè)立金融控股公司的申請已獲得央行受理。
首批牌照落地
兩家金融控股公司獲監(jiān)管許可設(shè)立。3月17日，央行發(fā)布公告稱，日前，已批準(zhǔn)中信金控和北京金控的金融控股公司設(shè)立許可。
根據(jù)央行此前公告顯示，2021年5月28日，央行受理了中國中信有限公司關(guān)于設(shè)立金融控股公司的行政許可申請;同年8月23日，央行受理北京金控關(guān)于設(shè)立金融控股公司的行政許可申請。
根據(jù)此前申請受理公告顯示，中信金控的發(fā)起人或主要股東為中國中信有限公司，持股比例為100%。據(jù)天眼查顯示，中國中信有限公司為中信股份全資子公司，而中信股份由中信集團(tuán)發(fā)起設(shè)立。中信集團(tuán)官網(wǎng)顯示，中信集團(tuán)旗下有綜合金融、先進(jìn)智造、先進(jìn)材料、新消費(fèi)和新型城鎮(zhèn)化五大業(yè)務(wù)板塊，其中綜合金融板塊包括中信銀行、中信證券、中信建設(shè)證券、中信信托和中信保誠等子公司。
北京金控則于2018年10月正式注冊成立，由北京國有資本運(yùn)營管理公司100%控股，是央行此前確定的全國5家金控公司模擬監(jiān)管試點(diǎn)機(jī)構(gòu)之一，旗下?lián)碛斜本┺r(nóng)商銀行、中信建投證券等持牌金融公司。
在獲得金融控股公司設(shè)立許可后，相關(guān)機(jī)構(gòu)方面也紛紛表態(tài)，將按照監(jiān)管要求推進(jìn)公司規(guī)范穩(wěn)健運(yùn)營。
中信集團(tuán)表示，將全力推動(dòng)中信金控的穩(wěn)健運(yùn)營，構(gòu)建規(guī)范高效的公司治理架構(gòu)和機(jī)制，加強(qiáng)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，豐富和完善金融服務(wù)。
北京金控表示，將在落實(shí)監(jiān)管要求上強(qiáng)化擔(dān)當(dāng)，在牌照布局優(yōu)化上率先探索，促進(jìn)金控公司規(guī)范運(yùn)營、蓬勃發(fā)展。
“兩家金控公司，根據(jù)各自業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)的不同，采用了兩種不同模式。”零壹研究院院長于百程分析指出，中信集團(tuán)產(chǎn)業(yè)眾多，金融機(jī)構(gòu)只是集團(tuán)業(yè)務(wù)的一部分，因此籌建一家新公司來申請金控牌照;北京金控本身主要是金融資產(chǎn)，整體符合金控監(jiān)管辦法的要求，因此直接用集團(tuán)公司來申請金控牌照。兩種模式也為后續(xù)其他金控公司的設(shè)立提供了兩種可選樣本。
談及兩家金融控股公司獲監(jiān)管許可設(shè)立的意義，于百程認(rèn)為，中信金控和北京金控的金融控股公司獲準(zhǔn)設(shè)立，標(biāo)志著金控公司相關(guān)監(jiān)管辦法落地后新型金融控股公司正式登上歷史舞臺(tái)，意味著防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)在金控監(jiān)管層面更進(jìn)一步，牌照監(jiān)管套利、實(shí)業(yè)與金融的風(fēng)險(xiǎn)交叉等問題會(huì)得到改善。
央行在公告中也提到，設(shè)立金融控股公司，有利于推動(dòng)非金融企業(yè)有效隔離金融與實(shí)業(yè)，防范風(fēng)險(xiǎn)交叉?zhèn)魅?，?shí)現(xiàn)金融股權(quán)集中統(tǒng)一管理，促進(jìn)規(guī)范可持續(xù)發(fā)展。下一步，將依法依規(guī)開展已受理企業(yè)的審批工作，穩(wěn)妥有序推動(dòng)其他符合條件的企業(yè)申設(shè)金融控股公司。
三家公司候場
所謂的金融控股公司是指對兩個(gè)或兩個(gè)以上不同類型金融機(jī)構(gòu)擁有實(shí)質(zhì)控制權(quán)，自身僅開展股權(quán)投資管理、不直接從事商業(yè)性經(jīng)營活動(dòng)的有限責(zé)任公司或者股份有限公司。我國金融控股公司發(fā)展較快，但一些金融控股公司，主要是非金融企業(yè)投資形成的金融控股公司盲目向金融業(yè)擴(kuò)張，存在監(jiān)管真空，風(fēng)險(xiǎn)不斷累積和暴露。
在此背景下，國務(wù)院在2020年9月發(fā)布了《關(guān)于實(shí)施金融控股公司準(zhǔn)入管理的決定》，央行也同步頒布《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》，正式對金融控股公司實(shí)施準(zhǔn)入管理和持續(xù)監(jiān)管。按要求，已具備設(shè)立情形且擬申請?jiān)O(shè)立金融控股公司的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)在《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》正式實(shí)施后(即2020年11月1日)的12個(gè)月內(nèi)向央行提出設(shè)立申請，經(jīng)批準(zhǔn)后，設(shè)立金融控股公司。
博通分析金融行業(yè)資深分析師王蓬博表示，金控牌照管理是一個(gè)有著特殊意義的分水嶺，讓金融控股公司更加規(guī)范地開展金融業(yè)務(wù)，防止和其他業(yè)務(wù)的交叉嵌套，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上實(shí)現(xiàn)穿透性監(jiān)管。
在金控牌照實(shí)行“準(zhǔn)入制”之后，陸續(xù)有公司向央行提交設(shè)立金融控股公司的申請。北京商報(bào)記者注意到，除中信金控和北京金控外，還有三家公司設(shè)立金融控股公司的申請獲得央行受理，等待央行發(fā)放“許可證”。2022年1月29日，中國萬向控股有限公司設(shè)立金融控股公司的申請獲得央行受理;2021年12月31日，央行受理了深圳市招融投資控股有限公司設(shè)立金融控股公司的許可申請;而中國光大集團(tuán)股份公司設(shè)立金融控股公司申請?jiān)缭?021年6月就已被央行受理。
談及后續(xù)金融控股公司設(shè)立獲批的趨勢，于百程認(rèn)為，在中信金控和北京金控獲準(zhǔn)設(shè)立金融控股公司之后，其他公司的申請和設(shè)立也將提上日程，特別是非金融企業(yè)集團(tuán)設(shè)立金控公司會(huì)更受關(guān)注。接下來能看到，不符合要求的金融控股公司將進(jìn)行股權(quán)整合，業(yè)務(wù)剝離和整改，直到達(dá)標(biāo)獲取許可，部分難以持續(xù)經(jīng)營的，嚴(yán)重危害金融秩序的金融控股公司將依法退出。
易觀分析金融行業(yè)高級分析師蘇筱芮認(rèn)為，金控牌照管理作為金融控股公司的入場券，是相關(guān)主體依規(guī)展業(yè)的核心，是“金融業(yè)務(wù)持牌經(jīng)營”原則的具體貫徹落實(shí)。后續(xù)，一方面將有更多集團(tuán)主體申請金控牌照;另一方面，更多機(jī)構(gòu)也會(huì)對標(biāo)監(jiān)管要求，梳理自身的金融業(yè)務(wù)架構(gòu)來提前準(zhǔn)備股權(quán)、組織等方面的搭建。
