日前，招商證券（600999.SH）收到監(jiān)管罰單。因3月14日的網(wǎng)絡(luò)安全事件中，存在變更管理不完善，應(yīng)急處置不及時(shí)、不到位等問(wèn)題，深圳證監(jiān)局決定對(duì)該公司采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施。
《華夏時(shí)報(bào)》記者發(fā)現(xiàn)，招商證券對(duì)此的態(tài)度可以概括為三句話：賺錢(qián)毫不手軟、道歉好話說(shuō)盡、賠償只字不提。
對(duì)于因App宕機(jī)過(guò)程中遭受損失的投資者如何索賠？擇時(shí)律師事務(wù)所主任臧小麗對(duì)《華夏時(shí)報(bào)》記者表示：“投資者在交易系統(tǒng)發(fā)生故障的時(shí)候，掛單但未成交，投資者拍照截圖了。提交的價(jià)格是多少，股數(shù)是多少。等故障排除后，又重新掛單了，但是股價(jià)變了，投資者的確發(fā)生了實(shí)際損失。投資者勝訴的希望還是有的?！?/p>
對(duì)于招商證券怎么賠償受損投資者的問(wèn)題，記者向招商證券相關(guān)工作人員發(fā)去了采訪提綱，并與之進(jìn)行了聯(lián)系，但截至發(fā)稿，并未收到具體回復(fù)。
不完善、不及時(shí)、不到位
深圳證監(jiān)局處罰決定顯示，經(jīng)查，招商證券在2022年3月14日的網(wǎng)絡(luò)安全事件中，存在變更管理不完善，應(yīng)急處置不及時(shí)、不到位等問(wèn)題。上述行為違反了《證券期貨業(yè)信息安全保障管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第82號(hào)，以下簡(jiǎn)稱(chēng)《信息安全保障管理辦法》）第二十二條、第三十二條第一款以及《證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)信息技術(shù)管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第179號(hào)，以下簡(jiǎn)稱(chēng)《信息技術(shù)管理辦法》）第二十二條第一款、第三十六條、第四十二條的相關(guān)規(guī)定。
深圳證監(jiān)局表示，依據(jù)《信息安全保障管理辦法》第五十條，《信息技術(shù)管理辦法》第五十七條，以及《證券期貨業(yè)網(wǎng)絡(luò)安全事件報(bào)告與調(diào)查處理辦法》（證監(jiān)會(huì)公告〔2021〕12號(hào)）第二十八條的規(guī)定，決定對(duì)招商證券采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施。
同時(shí)，監(jiān)管要求招商證券應(yīng)進(jìn)一步加強(qiáng)重要信息系統(tǒng)建設(shè)的統(tǒng)籌規(guī)劃，充分了解系統(tǒng)架構(gòu)及內(nèi)部運(yùn)行機(jī)制，強(qiáng)化研發(fā)、測(cè)試、上線、升級(jí)變更及運(yùn)維管理，完善應(yīng)急處置機(jī)制，保障關(guān)鍵崗位人員的專(zhuān)業(yè)能力和數(shù)量配置，確保信息系統(tǒng)安全平穩(wěn)運(yùn)行；應(yīng)對(duì)此次事件相關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行內(nèi)部責(zé)任追究。并于3個(gè)月內(nèi)完成上述整改工作并向我局報(bào)送整改報(bào)告。
3月14日，微博上“行程碼崩了”占據(jù)熱搜第一的同時(shí)，“招商證券崩了”也成為熱搜。有網(wǎng)友稱(chēng)“招商證券系統(tǒng)買(mǎi)不了、賣(mài)不出、撤不了”，“一個(gè)小時(shí)都沒(méi)有能解決故障”。有網(wǎng)友稱(chēng)：“問(wèn)了客服，說(shuō)是深圳總部系統(tǒng)故障”。
次日上午，招商證券針對(duì)該系統(tǒng)故障事件作出情況說(shuō)明。招商證券表示，3月14日，公司集中交易回報(bào)系統(tǒng)出現(xiàn)處理延遲等故障，導(dǎo)致部分客戶(hù)未及時(shí)收到成交回報(bào)信息、撤單交易受影響，“您的焦慮和不滿(mǎn)，我們感同身受，深表歉意”。
招商證券表示，已立即調(diào)動(dòng)資源，緊急排查，反復(fù)驗(yàn)證、測(cè)試，并于3月15日排除故障，系統(tǒng)服務(wù)恢復(fù)正常。同時(shí)，公司將“以此為鑒，舉一反三，提升能力，力爭(zhēng)給您帶來(lái)更穩(wěn)定、更順暢、更貼心的交易體驗(yàn)和服務(wù)”。
《華夏時(shí)報(bào)》記者注意到，招商證券2021年財(cái)報(bào)顯示，公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)凈收入79.16億元，相較于去年的67.2億元，大漲17.8%。報(bào)告期內(nèi)，公司通過(guò)線上線下雙輪驅(qū)動(dòng)，創(chuàng)新?tīng)I(yíng)銷(xiāo)及服務(wù)模式，全年新開(kāi)戶(hù)數(shù)創(chuàng)歷史新高，同比增長(zhǎng)81.77%。2021年末，公司客戶(hù)數(shù)約1,479萬(wàn)戶(hù)，同比增長(zhǎng)29.07%，托管客戶(hù)資產(chǎn)4.45萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)16.51%。
2021年公司信息技術(shù)投入11.92億元，占2020年母公司營(yíng)業(yè)收入的6.32%。信息技術(shù)人員1141人。“本年，本集團(tuán)持續(xù)強(qiáng)化操作風(fēng)險(xiǎn)管理，持續(xù)完善與本集團(tuán)業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系。運(yùn)用操作風(fēng)險(xiǎn)與控制自我評(píng)估、操作風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)和操作風(fēng)險(xiǎn)事件管理三大工具，通過(guò)針對(duì)行業(yè)熱點(diǎn)事件、風(fēng)險(xiǎn)頻發(fā)易發(fā)領(lǐng)域的各項(xiàng)專(zhuān)項(xiàng)梳理排查，有效提升了操作風(fēng)險(xiǎn)管理深度和廣度?！蹦陥?bào)稱(chēng)。
如何維權(quán)？
每當(dāng)券商交易系統(tǒng)發(fā)生故障后，投資者就會(huì)高喊維權(quán)，但投資者維權(quán)成功的卻寥寥無(wú)幾。
“很多證券公司在投資者開(kāi)戶(hù)的時(shí)候，都是簽了協(xié)議的，有一些免責(zé)條款。因系統(tǒng)故障導(dǎo)致不能及時(shí)交易，證券公司是免責(zé)的?！睋駮r(shí)律所主任臧小麗在談到投資者維權(quán)難時(shí)，如此對(duì)《華夏時(shí)報(bào)》記者說(shuō)。
對(duì)于這一投資者通常沒(méi)有留意的免責(zé)條款，臧小麗表示：“投資者可以主張這個(gè)免責(zé)條款是霸王條款，主張無(wú)效。但是有可能法院還是會(huì)認(rèn)定有效的。如果有證券公司與投資者沒(méi)有簽署這個(gè)免責(zé)條款，投資者的確有損失。損失證據(jù)充分的情況下，投資者也有可能獲賠的?！?/p>
有觀點(diǎn)認(rèn)為，此類(lèi)事件中，投資者難以得到賠償?shù)闹饕蛟谟谂e證因果關(guān)系比較困難。上海久誠(chéng)律師事務(wù)所主任許峰律師向記者表示：“投資者可以申請(qǐng)索賠，但需要證明系統(tǒng)崩潰與無(wú)法賣(mài)出導(dǎo)致的虧損或者無(wú)法買(mǎi)入導(dǎo)致的可能獲利之間的因果關(guān)系，這個(gè)可能有一定難度?！?/p>
最后臧小麗提醒到：“主張這些實(shí)際發(fā)生了的，能看得見(jiàn)、好計(jì)算的損失，而不是主張錯(cuò)過(guò)的機(jī)會(huì)成本，投資者勝訴的希望還是有的。”
多家機(jī)構(gòu)曾被罰
《華夏時(shí)報(bào)》記者梳理發(fā)現(xiàn)，近幾年發(fā)生過(guò)交易系統(tǒng)中斷或發(fā)生過(guò)信息安全事件且被監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰的證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)不在少數(shù)。
2021年10月，浙江證監(jiān)局稱(chēng)，2021年10月28日上午，我局發(fā)現(xiàn)你浙江同花順網(wǎng)絡(luò)科技有限公司“同花順”APP出現(xiàn)異常，同時(shí)在新浪微博等媒體出現(xiàn)輿情事件，對(duì)市場(chǎng)造成嚴(yán)重影響。你公司未立即報(bào)告上述信息系統(tǒng)異常情況，在我局工作人員向你公司了解相關(guān)情況后，截至當(dāng)日下午3時(shí)，你公司仍未向我局報(bào)告此次信息系統(tǒng)異常的原因及處置情況。
2021年5月，山東證監(jiān)局稱(chēng)，中泰證券未及時(shí)監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)2021年3月21日發(fā)生的信息安全事件，反映出公司信息系統(tǒng)安全監(jiān)測(cè)機(jī)制不健全，此外，在發(fā)現(xiàn)上述信息安全事件后未立即向我局報(bào)告。
2020年11月，江蘇證監(jiān)局稱(chēng)，華泰證券在2019年8月存在重大信息安全事件未報(bào)告。
2020年11月，上海證監(jiān)局稱(chēng)，國(guó)泰君安在信息技術(shù)管理方面存在未按規(guī)定對(duì)信息系統(tǒng)故障進(jìn)行應(yīng)急報(bào)告，客戶(hù)信息管控不足、且內(nèi)部審查未充分遵循業(yè)務(wù)合規(guī)原則等方面的問(wèn)題。
2020年3月，西藏證監(jiān)局稱(chēng)，華林證券部分互聯(lián)網(wǎng)渠道交易系統(tǒng)于2019年9月16日9時(shí)44分42秒至10時(shí)42分11秒之間全部中斷57分29秒，影響客戶(hù)正常業(yè)務(wù)辦理，未及時(shí)向我局報(bào)告。在我局9月17日17時(shí)40分進(jìn)行電話督促后，華林證券于9月18日向我局報(bào)送了《信息安全事件情況報(bào)告書(shū)》，存在遲報(bào)情況。
