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扭轉(zhuǎn)“基金賺錢,基民虧錢”的錯位,京東肯特瑞如何堅守長期價值?

財訊網(wǎng) | 2022-07-28 19:30:53

7月27日,基金業(yè)協(xié)會發(fā)布2022年半年度公募基金銷售保有規(guī)模數(shù)據(jù),京東科技旗下京東肯特瑞基金銷售有限公司(簡稱“京東肯特瑞”,業(yè)務(wù)平臺為“京東金融APP”)以同比增速超過110%、非貨保有規(guī)模突破554億的好成績,引起行業(yè)內(nèi)的廣泛關(guān)注。在公募基金銷售領(lǐng)域取得爆發(fā)式增長,一直在努力耕耘的京東肯特瑞做對了哪些事?

看好公募行業(yè)發(fā)展,科技基因和客戶基礎(chǔ)助力業(yè)務(wù)提速

近年來公募基金的發(fā)展勢頭有目共睹,到今年年中,我國公募基金數(shù)量突破10000只,管理總規(guī)模超過26萬億,創(chuàng)下新的里程碑。隨著資管新規(guī)過渡期結(jié)束,資管產(chǎn)品全面進入凈值化時代,而作為凈值化最早、客戶群最大、專業(yè)度最高的公募基金也將進入黃金發(fā)展階段。在公募行業(yè)發(fā)展過程中,體現(xiàn)出幾大趨勢:互聯(lián)網(wǎng)三方代銷機構(gòu)崛起,代銷占比不斷提升;公募業(yè)務(wù)不斷拓展, reits、個人養(yǎng)老金等創(chuàng)新業(yè)務(wù)相繼推出;公募服務(wù)內(nèi)涵不斷深化,實現(xiàn)從賣方代理到買方投顧的升級。基于此,京東肯特瑞更加重視“互聯(lián)網(wǎng)的金融”而非“金融的互聯(lián)網(wǎng)化”,兩者的區(qū)別在于前者更關(guān)注金融邏輯(信賴),而后者更關(guān)注互聯(lián)網(wǎng)邏輯(流量),因此其科技基因和客戶基礎(chǔ)將充分發(fā)揮賦能作用,助力投資者實現(xiàn)財富保值增值。

打造“京東京選”品牌,解決公募行業(yè)投資者痛點

公募基金行業(yè)的最大痛點是“基金賺錢”和“基民虧錢”的錯位,而這樣的錯位主要是作為復(fù)雜金融產(chǎn)品的基金和金融知識欠缺的基民缺少有效的橋梁。美國公募基金高速發(fā)展生態(tài)中承擔(dān)橋梁作用的便是投資顧問(financial advisor),京東肯特瑞認為在目前市場格局中代銷機構(gòu)要主動承擔(dān)起橋梁作用。在具體的業(yè)務(wù)實踐中,基于對基金行業(yè)的深度認知和產(chǎn)品供應(yīng)鏈的深度分析,在“京東京選”統(tǒng)一價值主張下,打造系列互聯(lián)網(wǎng)基金解決方案,把逆人性的投資理念打造成順人性的投資體驗。比如以“期限因子”為核心邏輯的陪伴型穩(wěn)健基金產(chǎn)品-暖心寶,通過提升持有時長以提升投資者盈利概率;以“委托代理一致性”為核心邏輯的認知型偏股基金產(chǎn)品-常盈專區(qū),挖掘三年期偏股基金首發(fā)機會推動基金經(jīng)理和基民利益一致;以“服務(wù)標準差異”為核心邏輯的認同型指數(shù)基金產(chǎn)品-指數(shù)進化論,為指數(shù)投資者提供更優(yōu)的指數(shù)產(chǎn)品和專業(yè)的投研陪伴,這些特色化產(chǎn)品贏得行業(yè)和客戶的廣泛認可。

夯實公募服務(wù)基礎(chǔ),成為投資者信賴的陪伴者

公募基金產(chǎn)品的復(fù)雜性和多樣性,使得平臺投研能力的重要性日益突顯,加強投研能力建設(shè)正成為代銷機構(gòu)的立身之本。隨著大財富管理時代來臨,基金銷售正從以產(chǎn)品為中心轉(zhuǎn)向以用戶為中心,這要求代銷機構(gòu)不僅要懂行業(yè)、懂產(chǎn)品,更要懂用戶、懂陪伴。為此,京東肯特瑞成立投資研究團隊,覆蓋宏觀、股票、債券、基金、量化等多維度研究,輸出不斷被市場驗證的京東觀點;同時結(jié)合外部供應(yīng)鏈伙伴的深度賦能,為用戶持續(xù)提供市場研判、產(chǎn)品解讀等投研資訊?;趯I(yè)投研能力和強大供應(yīng)鏈資源,在平臺上持續(xù)完善賬戶診斷功能,滿足不同風(fēng)險收益偏好用戶的理財需求;配合財富動態(tài)、金金計較研習(xí)所、理財京小暖等自研發(fā)聲,為用戶提供專業(yè)而暖心的陪伴服務(wù),成為投資者信賴的陪伴者。

錨準公募基金藍海、堅守長期價值,從開始的“行路難”終將迎來“乘長風(fēng)破萬里浪”。對于成績,京東肯特瑞表示,將繼續(xù)堅持以用戶為中心,堅持做”難而正確的事“,不負用戶與機構(gòu)的信任,持續(xù)為用戶創(chuàng)造長期價值。

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