A股首家上市信托公司陜國投A(000563.SZ)持續(xù)調(diào)優(yōu)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，保持業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。
業(yè)績快報顯示，2021年陜國投實現(xiàn)營業(yè)收入19.39億元，同比減少8.79%;歸屬于上市公司的凈利潤(簡稱凈利潤，下同)7.44億元，同比增長8.55%。
長江商報記者注意到，去年陜國投營收下降而凈利潤上漲，主要與其業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整有關(guān)。陜國投介紹，2021年陜國投在積極“壓降”融資類業(yè)務(wù)22%以上、完成通道業(yè)務(wù)“清零”的同時，有力推動信托業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型創(chuàng)新，提升主動管理能力，受托人報酬率有所增加，自有資金運作良好。
與此同時，出于財務(wù)穩(wěn)健性考慮，陜國投為了防控風(fēng)險，對個別項目進行減值計提。2021年第四季度，公司計提金融資產(chǎn)減值準(zhǔn)備共計1.38億元。
不過，相較于過往，陜國投表示2021年信用減值損失、業(yè)務(wù)及管理費同比有所下降，這也是公司盈利能力提升的主要原因。
去年盈利7.44億同比增長8.55%
1月18日晚間，陜國投A披露業(yè)績快報，2021年公司實現(xiàn)營業(yè)收入19.39億元，同比減少8.79%;凈利潤7.44億元，同比增長8.55%;扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤為7.26億元，同比增長5.58%。
長江商報記者注意到，與過往幾年相比，雖然業(yè)績增速有所放緩，但陜國投的整體盈利能力仍然保持向上增長趨勢。
作為中國首家信托上市公司，2007年以前陜國投的凈利潤基本上屬于微利狀態(tài)，2007年開始增至數(shù)千萬元，直到2011年才突破億元關(guān)口，并一路上升至2016年的5.15億元。
2017年和2018年，受二級市場波動因素影響，陜國投凈利潤連續(xù)兩年下降，2019年開始止跌回升。2019年和2020年，陜國投分別實現(xiàn)營業(yè)收入17.56億元、21.26億元，同比增長70.89%、21.08%;凈利潤5.82億元、6.86億元，同比增長82.03%、17.91%。
2021年前三季度，陜國投實現(xiàn)營業(yè)收入14.74億元，同比減少5.25%;凈利潤5.84億元，同比增長8.59%。
以業(yè)績快報披露數(shù)據(jù)計算，2021年第四季度，陜國投的凈利潤為1.6億元，同比增長8.1%。
值得關(guān)注的是，發(fā)布業(yè)績快報的同時，陜國投還披露了其在2021年第四季度的資產(chǎn)減值情況。
2021年第四季度，陜國投計提金融資產(chǎn)減值準(zhǔn)備共計1.38億元，包括其他應(yīng)收款壞賬準(zhǔn)備1.34億元，貸款損失準(zhǔn)備及應(yīng)收利息減值準(zhǔn)備690.15萬元，債權(quán)投資減值準(zhǔn)備-244.52萬元。
其中，其他應(yīng)收款計提減值準(zhǔn)備的項目主要是播州國投項目計提減值準(zhǔn)備1.06億元，曲靖麒麟項目計提減值準(zhǔn)備984.05萬元，漢錦68號項目轉(zhuǎn)回減值準(zhǔn)備2523.09萬元。
按照預(yù)期信用損失測算，陜國投本次對持有的金融資產(chǎn)計提減值準(zhǔn)備1.38億元，剔除合并結(jié)構(gòu)化主體影響并扣除企業(yè)所得稅后，將減少公司凈利潤1.04億元。
陜國投同時表示，在復(fù)雜嚴(yán)峻的國內(nèi)外經(jīng)濟金融形勢下，金融機構(gòu)投融資項目風(fēng)險易發(fā)多發(fā)，公司始終堅持合規(guī)運營、積極防控風(fēng)險，繼續(xù)保持了穩(wěn)健的發(fā)展態(tài)勢，但個別信托項目因抽貸、斷貸等出現(xiàn)流動性壓力甚至風(fēng)險，此次計提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備主要是出于財務(wù)穩(wěn)健性考慮。
信托+固有“雙輪驅(qū)動”積極轉(zhuǎn)型創(chuàng)新
營收規(guī)模下降而凈利潤增長，主要與陜國投進行業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整有關(guān)。
業(yè)績快報顯示，2021年陜國投在積極“壓降”融資類業(yè)務(wù)22%以上、完成通道業(yè)務(wù)“清零”的同時，有力推動信托業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型創(chuàng)新，提升主動管理能力，受托人報酬率有所增加，自有資金運作良好。
同時，陜國投進一步加強風(fēng)險防控、不良資產(chǎn)處置，強化預(yù)算管理和激勵約束機制等，確保安全穩(wěn)健運營，信用減值損失、業(yè)務(wù)及管理費同比有所下降。
此前，陜國投曾在半年報中介紹，行業(yè)進入轉(zhuǎn)型發(fā)展的攻堅期，在監(jiān)管部門“兩壓一降”的政策要求下，信托公司以回歸本源為導(dǎo)向，全面壓降融資業(yè)務(wù)、通道業(yè)務(wù)，嚴(yán)控房地產(chǎn)新增規(guī)模，發(fā)展具有直接融資特點的資金信托，信托資產(chǎn)結(jié)構(gòu)、資金投向和運用方式持續(xù)優(yōu)化，更好服務(wù)實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。
為此，公司積極推動轉(zhuǎn)型發(fā)展，開展資產(chǎn)證券化、慈善信托等服務(wù)信托，探索服務(wù)價值鏈延伸，提供多元化金融服務(wù)，大力推進財富管理專業(yè)化能力建設(shè)，提高資產(chǎn)配置效率，全面適應(yīng)資管新規(guī)要求，推動信托產(chǎn)品凈值化管理。
在信托業(yè)務(wù)與固有業(yè)務(wù)“雙輪驅(qū)動”戰(zhàn)略下，2021年上半年，陜國投新增信托項目108個，新增項目規(guī)模236億元;到期安全兌付223億元。截至6月底，公司信托資產(chǎn)規(guī)模2337億元，信托主業(yè)手續(xù)費及傭金凈收入6.26億元。
2021年上半年，陜國投共募集資金223億元，位居行業(yè)前列，其中投資類產(chǎn)品發(fā)行規(guī)模85億元，占比近四成。
而在二級市場調(diào)整背景下，陜國投通過優(yōu)化資金配置實現(xiàn)證券投資收益。截至2021年6月末，陜國投共持有和邦生物、貴州輪胎、石大勝華、東方財富等10只股票，報告期內(nèi)損益達到8787.97萬元。
除了證券投資之外，陜國投還持有資管計劃、基金、信托產(chǎn)品等金融產(chǎn)品，2021年上半年公司投資其他金融產(chǎn)品合計收益1.47億元。
