地產(chǎn)商們被P2P給坑了一把。
4月29日,佳兆業(yè)集團發(fā)布聲明稱,有不法單位及個人假冒佳兆業(yè)及旗下公司開展P2P業(yè)務(wù)、成立私募基金,涉嫌詐騙、非法募集資金、欺騙廣大投資者。
上述不法分子主要通過一個名為“佳兆業(yè)集團”的APP來募集資金。佳兆業(yè)集團提醒合作伙伴以及廣大消費者注意,其從未開發(fā)過該APP。
時代財經(jīng)記者目前在各大應(yīng)用商店沒有搜到名為“佳兆業(yè)集團”的APP。佳兆業(yè)集團方面對時代財經(jīng)表示,“三月份發(fā)現(xiàn)后,我們已向網(wǎng)警舉報,目前已下線。至于冒充主體,我們還在調(diào)查中。”
佳兆業(yè)集團的遭遇并非孤例。4月16日,另一家地產(chǎn)公司卓越集團也發(fā)布過類似聲明,稱有不法分子假冒其名義,開設(shè)網(wǎng)站“卓越投資”開展P2P業(yè)務(wù)。
卓越集團指出,其截至目前并未在社會上開展任何P2P業(yè)務(wù),而假冒網(wǎng)站在公司資質(zhì)子欄目中公示的營業(yè)執(zhí)照、開戶許可證等企業(yè)證照均在未取得卓越集團授權(quán)的情況下,非法偽造及非法使用。
時代財經(jīng)了解到,目前該假冒網(wǎng)站已把卓越集團及旗下公司的證照內(nèi)容全部撤掉,由原“深圳市卓越投資控股有限公司”變?yōu)?ldquo;銀河卓越投資有限公司”,但“銀河卓越投資有限公司”很有可能是其借用的第二張“畫皮”。
天眼查信息顯示,銀河卓越投資有限公司的法定代表人為朱凱,成立時間為2014年,注冊資本1億元。上海森羅投資有限公司持有其90%的股份,該公司成立于2008年,注冊資本1600萬元,實繳資本1600萬元。
和佳兆業(yè)、卓越集團類似,以深圳為“大本營”的金地集團在4月18日也因被盜用名義一事發(fā)布聲明,稱不法分子盜用金地集團名義,通過互聯(lián)網(wǎng)平臺、投資APP等渠道,發(fā)布虛假投資項目信息,以高額回報、人頭費等為誘餌,誘使投資者向自然人賬戶打款,疑似進行金融投資的詐騙活動。金地集團表示,其從未進行過上述金融投資APP的違法經(jīng)營活動。
房地產(chǎn)與金融有著天生的緊密聯(lián)系,不少房企也在過去也將業(yè)務(wù)觸角延伸至金融板塊。不管是金地集團,還是佳兆業(yè)或卓越集團,其都有相應(yīng)業(yè)務(wù)布局。
金地集團設(shè)立了一家專注于中國房地產(chǎn)市場投資的私募基金管理公司——穩(wěn)盛投資,與此同時還有一個專門的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺“家家盈”以及小額貸款平臺“金誠信”。佳兆業(yè)則擁有一家P2P平臺“佳兆業(yè)金服”, 而卓越集團的金融業(yè)務(wù)分為地產(chǎn)基金、股權(quán)投資以及小微金融三部分。
事實上,在經(jīng)歷“爆雷潮”和監(jiān)管風(fēng)暴之后,P2P行業(yè)舉步維艱。網(wǎng)貸之家的數(shù)據(jù)顯示,截至2018年底,P2P網(wǎng)貸行業(yè)總體貸款余額下降至7889.65億元,同比2017年下降了24.27%。據(jù)測算,2018年網(wǎng)貸行業(yè)投資人數(shù)與借款人數(shù)分別約為1331萬人和1992萬人,較2017年分別下降22.3%和11.19%。
中國社會科學(xué)院金融研究所法與金融研究室副主任尹振濤指出,在目前網(wǎng)貸平臺備案還未明確的情況下,老百姓無法辨認合法合規(guī)平臺。與此同時,通過互聯(lián)網(wǎng)或APP進行行騙的成本非常低。
而對于多家地產(chǎn)公司被冒名行騙的原因,尹振濤認為,這是因為不法分子看中了老百姓對大集團、房地產(chǎn)企業(yè)的信任,“通過虛假APP、編造項目進行融資,這屬于明顯的集資詐騙”。有知情人士對時代財經(jīng)表示,一些業(yè)主知道地產(chǎn)商有做金融業(yè)務(wù),但他們不清楚做不做P2P,所以被騙了。