在西湖看守所見到胡飛的時候,這個戴著一副黑框眼鏡、個頭不高的男子,看上去就像個剛畢業(yè)的大學(xué)生,很難聯(lián)想到他被抓之前其實從事的是套路貸相關(guān)的工作。
胡飛之前是一家銀行的信用卡推銷員,出事前的幾個月,認(rèn)識了一家借貸公司人稱“常山首富”的老板陳總,從此就成了一名借貸公司的業(yè)務(wù)員,負(fù)責(zé)發(fā)展客戶。
胡飛之所以會被抓,是因為其中一位受害人小殷不堪其擾報警。警方追查之下揪出了這個套路貸團(tuán)伙。
因為小殷怎么也不會想到,自己原本只是為了還信用卡借了7000元,卻在短短一年內(nèi)本帶息需要償還300多萬元。更可怕的是,這個“套路貸”團(tuán)伙,還“涉黑”!
明明是借1萬元錢
竟然要簽2萬元的借條
小殷是杭州人,2017年他23歲,大學(xué)剛剛畢業(yè)。他為了還3000元的信用卡欠款,找了微信朋友圈做“貸款”的陳某,想借4000元。于是陳某帶著小殷來到西湖文化廣場附近的一座寫字樓借錢,這是小殷第一次借錢。
等小殷填完資料,對方卻說,錢可以借,但是要1萬元起步。
之后,陳某以“行規(guī)”為由寫下一張2萬元的借條讓小殷簽,因為急于借錢,小殷簽下了。
陳某又提出1萬元借款中要收取2675元的手續(xù)費,還款方式則按照每周本息875元還款,持續(xù)20周,不能提前還款。
小殷覺得這些條件太過分,不想借了。這時候,陳某拿出了那張小殷簽字的2萬元借條說,“那我只能拿著這張借條去法院起訴你了。”
權(quán)衡再三,小殷在這一天拿到了7325元,寫下了一張2萬元的借條。
噩夢就這樣開始了,還款的第七周,小殷實在無力償還債務(wù),陳某提出要收取30%的違約金。對小殷來說,簡直是雪上加霜。這時,陳某給他介紹了一家名為“吉時雨”的借貸公司。
依然以“行規(guī)”每月1600元的利息,小殷借3萬,簽下了8萬借條,實際拿到1.5萬,用來“平賬”之前和陳某的債務(wù)。
在辦公室里“坐”4個小時
給了2萬利息才讓離開
當(dāng)年9月,小殷還不上另一家公司的錢,就被介紹到了胡飛所在的皇冠資本公司(以下簡稱皇冠)。那次見面之后,胡飛和小殷加了微信好友。
胡飛再見到小殷是去年1月16日,在三墩,小殷家小區(qū)門口。那天,胡飛接到皇冠老板陳總電話,叫他跟幾個催收組的兄弟,把小殷帶到公司還錢。“我們一行人坐面包車到他住的地方,等他一出現(xiàn),就把他拉進(jìn)了車?yán)铩?rdquo;
小殷被強(qiáng)行帶到一個寫字樓,這些借錢給他的公司“負(fù)責(zé)人”們,在辦公室里逼他還錢。
胡飛說,小殷在辦公室里“坐”了4個小時,最后給了利息2萬元才讓離開。
胡飛說,皇冠包括他在內(nèi)有3名業(yè)務(wù)員、3名催收人員、1名財務(wù),加上后來來的6個人,公司一共有十多個人。
胡飛說自己一般每天能做成好幾單,月收入過萬不是問題,工資都是現(xiàn)金或支付寶支付。
新客戶第一次借錢的時候,需要手持身份證、借款合同、借條、現(xiàn)金(練功券)等拍下照片,并簽定借條。如果是大額借款,會“審核”車子房子、父母工作等信息,這樣還款“有保障”。
借款數(shù)額和還款周期可以選擇,但至少要時間過半才能提前全款還清。
“套路貸”團(tuán)伙手段惡劣
他們其實還是涉黑組織
去年5月,小殷已經(jīng)被徹底擊垮。家里人也知道了,母親為此身體變得非常不好,哥哥也因為給他擔(dān)保,被接二連三的催債電話搞到辭職。
最關(guān)鍵是,這短短的一年,小殷的債款已經(jīng)被不同的套路貸公司累積,滾雪球般到達(dá)300萬元!
去年5月底,小殷一家人選擇報警。西湖警方以殷某被詐騙、敲詐勒索立案偵查,并成立專案組。
經(jīng)公安機(jī)關(guān)查明,皇冠資本有限公司無工商注冊,“套路貸”是他們的主要業(yè)務(wù)。
在查證中,警方發(fā)現(xiàn),該犯罪組織實施違法犯罪的手段惡劣,暴力催討、上門威脅、滋事擾亂、非法拘禁、噴油漆堵鎖芯、毆打他人、故意傷害等方式,逼迫借款人歸還虛高名義借款,迫使被害人變賣房產(chǎn)等資產(chǎn),最終造成被害人家破人亡等極其嚴(yán)重的后果。
該案,以陳某某為首要分子,在一年多的時間里,形成了以杭州市鈦合國際、紅街天城為據(jù)點,以皇冠公司、半島公司、森帆公司、盛鑫公司、鴻鑫公司的名義,長期多次通過“套路貸”手段進(jìn)行違法犯罪活動的較穩(wěn)定的黑社會性質(zhì)犯罪組織。
目前,已查證該犯罪組織實施違法犯罪活動的被害人有47人。
經(jīng)公安機(jī)關(guān)9個多月的偵查,截至本月初,該案刑拘55人、逮捕24人、已移送起訴23人,破獲詐騙案、敲詐勒索案、尋釁滋事案、非法拘禁案等案件共48起,查封涉案財產(chǎn)住宅6處、商鋪兩個。通過對55名犯罪嫌疑人的人員關(guān)系及涉及案件的縝密梳理,發(fā)現(xiàn)以陳某某為首的黑社會性質(zhì)犯罪組織成員共18名,其中逮捕11人,7人取保候?qū)彙?文中人物均為化名)