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幣圈灰色生意屢禁不止 幣圈交易活動(dòng)不受保護(hù)

北京商報(bào) | 2022-03-23 09:09:33

美聯(lián)儲(chǔ)加息“靴子”落地后,比特幣價(jià)格連日上調(diào),卻仍然難掩高波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。而除了“帶單老師”通過拉新返傭獲利外,幣圈商戶這一群體也引起了北京商報(bào)記者注意。

通過收售穩(wěn)定幣(以泰達(dá)幣為例、縮寫“USDT”),幣圈商戶便能“低買高賣”實(shí)現(xiàn)獲利,更有商戶向北京商報(bào)記者承諾,只需繳納1萬元便可以教授操作技巧。而在多位業(yè)內(nèi)人士看來,幣圈商戶通過信息差賺取差價(jià),實(shí)際是瘋狂在違法邊緣游走,一旦卷入洗錢犯罪或被認(rèn)定為非法金融活動(dòng),將面臨法律的嚴(yán)懲。

屬非法金融活動(dòng)

“大批入倉,有貨,價(jià)優(yōu)”“不要問我在不在,一直都在接單中”……3月22日,北京商報(bào)記者在一位幣圈用戶的“朋友圈”看到這樣幾條廣告。相關(guān)內(nèi)容中提到的接單對(duì)象,正是USDT。

C2C的交易模式下,催生了眾多依靠交易USDT賺取收益的幣圈商戶。幣圈商戶王力(化名)告訴北京商報(bào)記者,在虛擬貨幣交易平臺(tái)交易USDT的情況一般分為兩類,一類是個(gè)人用戶炒幣后想要出手離場(chǎng),這類用戶只需要在平臺(tái)上進(jìn)行出售USDT的掛單操作即可;另一類是向平臺(tái)繳納一定保證金,在通過平臺(tái)審核后成為個(gè)人商戶,可通過平臺(tái)收售USDT,從中賺取差價(jià)。

3月22日,一頭部交易所的自選交易區(qū)展示的信息顯示,不同商戶在收款渠道、交易額度以及交易價(jià)格方面各有不同。其中,出售USDT的價(jià)格主要集中在6.32-6.34元區(qū)間,而購買USDT的價(jià)格多為6.33-6.36元。

“這樣一枚USDT至少可以賺1-4分錢,在行情出現(xiàn)劇烈波動(dòng)時(shí),這一差價(jià)會(huì)更大。對(duì)于一些想追趕行情的玩家來說,賣到6.5元也會(huì)有人要。USDT的價(jià)格也會(huì)有變化,但持幣總量不變的前提下,本金不會(huì)發(fā)生虧損。”王力指出。但對(duì)于這一交易模式的單月獲利情況,王力始終三緘其口。

在溝通過程中,王力向北京商報(bào)記者表示,若有興趣做這一行,需要盡量準(zhǔn)備更多銀行卡和流動(dòng)資金,并稱只需向其繳納1萬元便可以毫無保留地教授操作技巧。同時(shí),王力還提醒稱:“有部分商戶提出收費(fèi)2萬-3萬元,千萬別被騙了。”

對(duì)于這類幣圈商戶的貨幣模式,中聞律師事務(wù)所合伙人李亞指出,開展虛擬貨幣之間的兌換業(yè)務(wù)、作為中央對(duì)手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價(jià)服務(wù)等行為均屬于監(jiān)管部門認(rèn)定的非法金融活動(dòng),一律嚴(yán)格禁止,堅(jiān)決依法取締,構(gòu)成犯罪的還將依法追究刑事責(zé)任。

易卷入洗錢風(fēng)波

早在2017年9月,央行等七部委發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》,明確提出任何所謂的代幣融資交易平臺(tái)不得從事法定貨幣與代幣、虛擬貨幣相互之間的兌換業(yè)務(wù),不得買賣或作為中央對(duì)手方買賣代幣或虛擬貨幣。

沉浸幣圈多年的用戶劉雨(化名)告訴北京商報(bào)記者,在央行發(fā)布上述規(guī)定前,各虛擬貨幣交易所采用的業(yè)務(wù)模式是平臺(tái)作為中央對(duì)手方向用戶提供服務(wù),用戶向平臺(tái)賬戶充值資金后獲得相應(yīng)虛擬貨幣。

2017年底,三大頭部交易所陸續(xù)上線C2C交易模式,各國用戶可以通過本地法幣購買或出售虛擬貨幣,平臺(tái)不再觸碰用戶資金。而C2C本質(zhì)是“個(gè)人與個(gè)人之間的電子商務(wù)”,買賣雙方的價(jià)格、交易形式均由用戶自行選擇,C2C也成為用戶進(jìn)場(chǎng)持幣和出幣兌現(xiàn)的必經(jīng)環(huán)節(jié)。

依靠這一模式,幣圈商戶的生意真的好做嗎?北京商報(bào)記者也向多位幣圈商戶、用戶以及虛擬貨幣交易所從業(yè)人員了解了這一情況。在持續(xù)呈現(xiàn)高壓態(tài)勢(shì)的監(jiān)管環(huán)境下,幣圈商戶仍然風(fēng)險(xiǎn)重重,首先便是容易卷入洗錢風(fēng)波中。“大額資金沉淀沒有超過7天,我是真不敢接,最近能明顯感覺到,有一批進(jìn)來‘洗’的。”3月22日,多名幣圈商戶向記者做出了類似的表述。

據(jù)王力介紹,此前,商戶通常會(huì)要求查看客戶資金流水,要保證大額進(jìn)賬資金超過24小時(shí),但自2021年下半年以來,相關(guān)支付渠道的審核更為嚴(yán)格,幣圈對(duì)于客戶資金來源要求也更為嚴(yán)格,“現(xiàn)在基本是至少沉淀7天的資金,還要查看平臺(tái)交易流水和信用等級(jí),確定真實(shí)參與虛擬貨幣交易”。

同時(shí),有虛擬貨幣交易所從業(yè)人員向北京商報(bào)記者指出,C2C模式下交易相關(guān)要求多是由交易雙方磋商決定,平臺(tái)方會(huì)提供風(fēng)險(xiǎn)控制策略,例如T+n限制資金轉(zhuǎn)出、智能識(shí)別高風(fēng)險(xiǎn)客戶等。

北京商報(bào)記者多方了解到,在大量洗錢、詐騙案件中,犯罪分子會(huì)將非法所得資金分散至多個(gè)賬戶,再通過各個(gè)手段“洗白”資金。上海對(duì)外經(jīng)貿(mào)大學(xué)區(qū)塊鏈技術(shù)與應(yīng)用研究中心主任劉峰指出,在虛擬貨幣交易過程中,只要涉及到境內(nèi)轉(zhuǎn)賬,交易雙方都將面臨資金流安全的問題。一旦某些買家的資金涉及到非法交易,商戶賬戶作為資金流中的一環(huán)必然也會(huì)被以涉嫌非法的名義凍結(jié)。

而除了凍結(jié)賬戶資金外,更為嚴(yán)重的是卷入到非法洗錢犯罪中。李亞表示,如果商戶明知自己的行為會(huì)發(fā)生掩飾、隱瞞他人犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的結(jié)果,并且希望或者放任這種結(jié)果發(fā)生的,可能會(huì)構(gòu)成洗錢罪。此類商戶面臨的將是法律的制裁。

交易活動(dòng)不受保護(hù)

監(jiān)管重壓之下,幣圈的交易活動(dòng)更為隱密,C2C交易模式也因?yàn)闆]有被監(jiān)管明確叫停而處于灰色地帶,為炒幣活動(dòng)提供便利。但根據(jù)央行要求,各金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)不得直接或間接為虛擬貨幣提供賬戶開立、登記、交易、清算、結(jié)算等產(chǎn)品或服務(wù)。

多家銀行、支付機(jī)構(gòu)也曾明確禁止賬戶用于虛擬貨幣交易。2021年5月,便有銀行發(fā)布公告明確,任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得將該行賬戶用于比特幣、萊特幣等的交易資金充值及提現(xiàn)、購買及銷售相關(guān)交易充值碼等活動(dòng),不得通過該行賬戶劃轉(zhuǎn)相關(guān)交易資金。

“在我國境內(nèi)監(jiān)管部門對(duì)于虛擬貨幣的交易持反對(duì)態(tài)度,虛擬貨幣C2C交易采用的是直接向個(gè)人用戶轉(zhuǎn)賬,雖然極易繞開監(jiān)管,但是同樣面臨兩方面問題”,李亞指出,第一,交易本身不受法律保護(hù),一旦一方出現(xiàn)違約等行為,另一方無法適用中國法律來保護(hù)自身的權(quán)益,只能是直面損失。第二,虛擬貨幣C2C交易如果涉及到兌換和中介方,就會(huì)被認(rèn)定為非法金融活動(dòng),面臨的是遭到取締和涉嫌犯罪問題。

劉峰同、樣建議,虛擬貨幣的交易目前我國法律明確不予保護(hù),因此在未來一段時(shí)間應(yīng)該會(huì)持續(xù)高壓監(jiān)管態(tài)勢(shì)。對(duì)此一些投資者應(yīng)該提高認(rèn)知,一方面避免被騙、造成財(cái)產(chǎn)損失,另一方面也要清楚法律現(xiàn)狀,注意法律風(fēng)險(xiǎn)。

標(biāo)簽: 美聯(lián)儲(chǔ)加息 比特幣價(jià)格 幣圈商戶 實(shí)現(xiàn)獲利

  • 標(biāo)簽:美聯(lián)儲(chǔ)加息,比特幣價(jià)格,幣圈商戶,實(shí)現(xiàn)獲利

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