江蘇省揚(yáng)州市公安局新近在“凈網(wǎng)2020”專項(xiàng)行動(dòng)中摧毀一“跑分”平臺(tái),這一平臺(tái)為上百個(gè)“套路貸”App洗錢,3個(gè)月流轉(zhuǎn)資金8.6億元。
“跑分”平臺(tái),也稱第四方支付平臺(tái),是一種網(wǎng)絡(luò)黑產(chǎn),主要為“套路貸”、跨境賭博、網(wǎng)絡(luò)詐騙等涉網(wǎng)犯罪流轉(zhuǎn)資金,以逃避公安打擊和金融部門監(jiān)管。
揚(yáng)州市公安局經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)分局網(wǎng)安大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng)夏澤軍介紹,揚(yáng)州警方摧毀的這一“跑分”平臺(tái)主要為“套路貸”犯罪團(tuán)伙流轉(zhuǎn)資金。平臺(tái)承接上百個(gè)“套路貸”App的放貸、收貸業(yè)務(wù),然后通過給予一定比例手續(xù)費(fèi),從招募的大量承兌商賬戶走賬兌付或回收資金。
夏澤軍說,“跑分”平臺(tái)與“套路貸”犯罪團(tuán)伙、下游承兌商之間利用虛擬幣進(jìn)行結(jié)算,在“套路貸”犯罪團(tuán)伙與“套路貸”受害人之間形成一道“防火墻”。同時(shí),平臺(tái)利用承兌商放貸、收貸時(shí)采取隨機(jī)派單模式,放貸、收貸賬號(hào)之間無關(guān)聯(lián),資金流向無規(guī)律,進(jìn)一步規(guī)避金融監(jiān)管,逃避公安查證、打擊。
這一“跑分”平臺(tái)于2019年6月在廣東深圳成立,目前平臺(tái)幕后實(shí)際負(fù)責(zé)人龍某、廖某等7名犯罪嫌疑人悉數(shù)被揚(yáng)州警方抓獲,案件還在進(jìn)一步辦理之中。
另?yè)?jù)揚(yáng)州市公安局提供的信息,警方查獲的平臺(tái)數(shù)據(jù)顯示,案發(fā)前3個(gè)月,這一平臺(tái)為上游“套路貸”犯罪團(tuán)伙流轉(zhuǎn)的資金量累計(jì)達(dá)8.6億元,平臺(tái)從中獲利超6000萬元。