3月30日，天津銀行(1578.HK)在香港聯(lián)交所發(fā)布了2021年全年業(yè)績公告。在疫情等因素的大環(huán)境下，天津銀行營收176.9億元，創(chuàng)歷史新高。普惠業(yè)務增長迅速，交易銀行業(yè)務量增長43.9%，綠色債券投資業(yè)務位列全國城農(nóng)商行三甲，信用卡業(yè)務收入倍增，凸顯該行雙軌發(fā)展戰(zhàn)略落地見效。
交易銀行、個人存款規(guī)模增長成為靚點
天津銀行堅持回歸本源，聚焦主責主業(yè)，信貸資源向戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)和科技創(chuàng)新傾斜，精準支持疫情后各行各業(yè)復產(chǎn)復工、保供的金融需求。截至2021年末，資產(chǎn)規(guī)模達人民幣7,199.0億元，同比增長4.7%。各項貸款達人民幣3,246.1億元，同比增長9.8%。
天津銀行交易銀行業(yè)務量質(zhì)齊升，完成業(yè)務量人民幣1,005.24億元，同比提升43.9%，供應鏈金融、自貿(mào)業(yè)務、現(xiàn)金管理等創(chuàng)新業(yè)務蓬勃發(fā)展。負債結(jié)構(gòu)進一步優(yōu)化，負債規(guī)模達人民幣6,623.6億元，同比增長4.5%，其中客戶存款規(guī)模增長7.4%至人民幣3,824.8億元，占比提升1.5%，充分發(fā)揮財富管理產(chǎn)品對個人存款的蓄水池作用，個人存款規(guī)模成功突破千億大關(guān)，同比增長22.0%，邁上新臺階。
積極讓利實體經(jīng)濟，營業(yè)收入再創(chuàng)新高
統(tǒng)籌做好疫情防控和服務實體經(jīng)濟工作，在減費讓利、降低貸款發(fā)放利率的同時，繼續(xù)支持國家、地方經(jīng)濟建設(shè)發(fā)展及實體企業(yè)融資需求。凈利差1.85%，凈息差2.12%，分別較同期下降0.13%和0.14%。與此同時，天津銀行積極拓展業(yè)務，促成2021年實現(xiàn)營業(yè)收入人民幣176.9億元，同比增長2.9%；實現(xiàn)撥備前利潤人民幣132.9億元，同比增長0.2%，均再創(chuàng)歷史新高。
普惠金融凸顯銀行責任，小微貸款規(guī)模大增
充分做好信用貸款支持計劃、再貸款、再貼現(xiàn)等金融政策的傳導，利用“銀稅e貸”“商超e貸”“天行用唄-小微商戶經(jīng)營貸”“宅抵e貸”核心產(chǎn)品群延伸觸達范圍。截至2021年末，普惠型小微企業(yè)貸款規(guī)模達人民幣363.6億元，同比增長42.5%；涉農(nóng)業(yè)務充分發(fā)揮集團優(yōu)勢，“惠農(nóng)貸”“農(nóng)樂貸”等特色產(chǎn)品不斷涌現(xiàn)，普惠涉農(nóng)貸款規(guī)模為人民幣42.02億元，同比增長88.3%。
信用卡業(yè)務營收倍增，“市民銀行”品牌建設(shè)成果顯著
發(fā)揮政企聯(lián)動功能，優(yōu)化社保卡發(fā)卡方式，加強社?？I銷力度，豐富優(yōu)化社?？☉脠鼍?，全年社?？òl(fā)卡量達43.81萬張；信用卡消費分期場景不斷豐富，信用卡業(yè)務營業(yè)收入達人民幣1.09億元，同比增長118.8%；“智慧小二”生態(tài)圈不斷拓展，已與天津市所有行政區(qū)以及河北、北京、上海、成都、濟南等分支機構(gòu)所在地區(qū)實現(xiàn)合作對接，覆蓋“衣食住行娛”全生活場景，截至2021年末，累計入網(wǎng)商戶逾20萬戶，同比增長182%，每日服務天津120萬左右市民用戶的支付需求，日均交易量人民幣近9,000萬元，帶動場景內(nèi)資產(chǎn)及負債產(chǎn)品融合發(fā)展。
資金營運業(yè)務踐行歸本位，債券承銷領(lǐng)先同行
2021年資金營運業(yè)務實現(xiàn)營業(yè)收入人民幣49.0億元，同比增長12.9%；金融市場加大債券交易力度，全年現(xiàn)券交易規(guī)模人民幣3.1萬億元，持續(xù)提升市場研究及智能化交易能力，實現(xiàn)交易價差收益人民幣3.2億元，同比增長18%，榮獲全國銀行間市場核心交易商等多項大獎；持續(xù)優(yōu)化投資結(jié)構(gòu)，標準化債券投資同比增長10.1%，資管、信托計劃及理財產(chǎn)品等非標投資規(guī)模同比下降19.4%；投資銀行業(yè)務以企業(yè)信用債券主承銷為核心，實現(xiàn)突破發(fā)展，全年累計債券主承銷規(guī)模人民幣1,330億元，同比增長351%，排名全國銀行業(yè)第22位，同比上升7位，資產(chǎn)證券化產(chǎn)品主承銷規(guī)模及非政策性金融債主承銷規(guī)模均位列全國城商行第2位；資管理財業(yè)務不斷完善凈值化產(chǎn)品體系，截至2021年末理財產(chǎn)品規(guī)模達人民幣1,018億元，全部為符合資管新規(guī)要求的凈值型產(chǎn)品。
支持國家重大戰(zhàn)略，綠債業(yè)務位居三甲
截至2021年末，京津冀地區(qū)貸款余額為人民幣1,949億元，同比增長16.0%。承銷京津冀地方政府債人民幣183億元，為京津冀地區(qū)企業(yè)發(fā)行債券超人民幣900億元。響應中央關(guān)于“碳達峰·碳中和”重大戰(zhàn)略部署，利用綠色金融工具推進經(jīng)濟可持續(xù)轉(zhuǎn)型，與天津碳排放交易所及相關(guān)產(chǎn)業(yè)客戶合作，先后開展天津市法人銀行首筆碳配額質(zhì)押貸款和天津市首筆碳表現(xiàn)掛鉤貸款。綠色信貸余額為人民幣120.7億元，同比增長29.4%。積極發(fā)揮債券承銷及投資優(yōu)勢，全年綠色債券投資及承銷人民幣106億元，在2021年全國城農(nóng)商行綠色債務融資工具投資人排行榜中位列前三。主承銷全國首批試點的四家企業(yè)之一的“高成長型企業(yè)債務融資工具”暨全國首單民企支持工具(CRMW)增信的高成長債、主承銷全國銀行間市場首單央企綠色永續(xù)中票(碳中和債)。
計提撥備力度空前，風險資產(chǎn)處置彰顯魄力
全面提升風險經(jīng)營管理能力，聚焦重點領(lǐng)域，加強大額授信管控。堅持審慎原則，在充分考慮新冠疫情的基礎(chǔ)上，根據(jù)客戶實際風險情況，加大撥備計提和風險資產(chǎn)處置力度，提高風險抵補能力。主動做好資產(chǎn)質(zhì)量管理和分類，2021年計提減值損失人民幣98.5億元，同比增長19.7%。不良貸款率為2.41%，撥備覆蓋率為154.26%，資本充足率、一級資本充足率及核心一級資本充足率分別為13.49%、10.74%及10.73%，持續(xù)滿足監(jiān)管要求。為了應對受疫情影響不良資產(chǎn)可能下遷的情形，根據(jù)監(jiān)管要求，該行決定今年暫不分紅，未分配利潤留到以后年度分配，從長遠看符合股東利益。
金融科技創(chuàng)新漸成體系，數(shù)智化賦能邁上臺階
公開資料顯示，天津銀行持續(xù)加強科技資源投入，2021年信息科技投入人民幣4.62億元，占營業(yè)收入的2.61%。信息科技投入主要投向系統(tǒng)開發(fā)、電子設(shè)備和軟件采購、信息科技人力資源配置、信息科技咨詢和基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等方面。2021年累計立項金融科技創(chuàng)新項目365個，其中158個已投產(chǎn)。 順利完成天津武清主數(shù)據(jù)中心、西青同城災備數(shù)據(jù)中心的建設(shè)，全行 188 套生產(chǎn)系統(tǒng)全部實現(xiàn)同城雙活，全面提升業(yè)務連續(xù)性保障能力，達到業(yè)界領(lǐng)先水平。持續(xù)推進IT規(guī)劃三期工程建設(shè)，著眼云原生技術(shù)架構(gòu)和管理架構(gòu)頂層規(guī)劃，按計劃完成分布式核心系統(tǒng)開發(fā)、技術(shù)測試等階段性任務，順利進入系統(tǒng)集成測試階段，為后續(xù)建設(shè)打下堅實基礎(chǔ)。制定與該行戰(zhàn)略相匹配的數(shù)據(jù)治理和數(shù)據(jù)中臺藍圖規(guī)劃，通過大數(shù)據(jù)、人工智能等加強數(shù)據(jù)賦能，持續(xù)提升數(shù)字化經(jīng)營能力，全面支持關(guān)鍵業(yè)務發(fā)展。
免責聲明：此文內(nèi)容為本網(wǎng)站刊發(fā)或轉(zhuǎn)載企業(yè)宣傳資訊，僅代表作者個人觀點，與本網(wǎng)無關(guān)。僅供讀者參考，并請自行核實相關(guān)內(nèi)容。
